EVO Evolution - The new generationof savings plans

エボリューション

今から始めましょう

ご自身のペースで将来の貯蓄計画を構築しましょう。

個々のニーズに適応しやすい高い流動性を持ち合わせた定期拠出プランです。



ボーナス配分やロイヤルティボーナスを獲得することができます


ご投資額額が多いほど投資計画の達成の近道になります。エボリューションでは、拠出額が一定のレベルを超えると、ご契約期間を通じて追加配分を享受できます。この追加配分で、お客様の目標達成のお手伝いをいたします。

年間拠出額 配分率
USD 1,200 から 1,799 100%
USD 1,800 から 3,599 101%
USD 3,600 から 5,399 102%
USD 5,400 から 7,199 103%
USD 7,200 から 13,499 104%
USD 13,500 以上 105%

年間拠出額 USD 5,000 に基づくロイヤルティボーナス*

10 年
15 年
20 年
25 年
3,7507.5%ロイヤルティボーナス
3,750ロイヤルティボーナスの金額
1,2505%ロイヤルティボーナス
5,000ロイヤルティボーナスの金額
1,2505%ロイヤルティボーナス
6,250ロイヤルティボーナスの金額
1,2505%ロイヤルティボーナス
7,500ロイヤルティボーナスの金額
商品の主な特長
  • 定期拠出型プラン
  • 投資期間:5年・10年・15年・20年・25年
  • 通貨:ドル USD $、ユーロ EUR €、英ポンド GBP £
  • 拠出頻度:年払、半年払、3ヶ月払、月払
  • 明確で競争力のある料金構造
  • 幅広い投資オプション
商品概要 エボリューション
項目 詳細
通貨 ドル USD $ - ユーロ EUR € - 英ポンド GBP £
拠出額 年間 1,200 ドル/ユーロ/英ポンドより
(5年プランは最低額2倍)
特約(追加拠出) 一括払い:2,500 ドル/ユーロ/英ポンドより
特約:年間600ドル/ユーロ/英ポンドより
拠出頻度 年払、半年払、3ヶ月払、月払1
投資期間 5年・10年・15年・20年・25年
年間管理費用 1年目から10年目:1.9%
11年目以降、プランの期間中:0.35%
ビッド・オファー・スプレッド なし
プラン手数料 7 ドル/ユーロ (英ポンド 4.5)/月
資産管理手数料 ファンド残高0.125%/月
ファンド変更手数料 無料2
一部解約 2年目の終了時以降可能。一部引出額は、600ドル/ユーロ/英ポンドより。一部解約後のプラン維持額は、1200ドル+解約手数料相当額以上とする。
追加配分 1,200 - 1,799 ドル/ユーロ/ 英ポンド    100%
1,800 - 3,599 ドル/ユーロ/ 英ポンド    101%
3,600 - 5,399 ドル/ユーロ/ 英ポンド    102%
5,400 - 7,199 ドル/ユーロ/ 英ポンド    103%
7,200 - 13,499 ドル/ユーロ/ 英ポンド  104%
13,500 ドル/ユーロ/ 英ポンド 以上      105%
ロイヤルティボーナス3 1年目から10年目:拠出金の7.5%
11年目から15年目:拠出金の5%
16年目から20年目:拠出金の5%
21年目から25年目:拠出金の5%
解約手数料 解約時の残存契約年数に基づく管理手数料相当額4
契約可能年齡 5 年•積立 18 - 80 歲
10 年•積立 18 - 75 歲
15 年•積立 18 - 70 歲
20 年•積立 18 - 65 歲
25 年•積立 18 - 60 歲
死亡給付金保証5 死亡給付金、支払基準額はアカウント評価額の101%

1.月次支払いはクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落し(米国内口座に限る)からの選択となります。
2. ファンド変更は毎年15回までです。それ以上変更される場合、手数料がかかります。契約の詳細をご参照ください。
3. ロイヤルティボーナスは、支払予定の拠出金が全て猶予期間内に支払い済みで拠出金の減額がなく、一部解約がないプランに対してのみ適用されます。
4. 実際の契約期間と関係なく、15年間継続して拠出されたプランは、15年以降に解約する場合、解約手数料は免除となります。
5. 被保険者は契約が成立してから2年以内に契約日前に存在していた病気で亡くなった場合、又は自殺の場合、保証死亡給付金は適用されません。猶予期間以内に拠出金を支払わなかった場合、該当保証は取り消されます。該当保証は復活できません。

商品概要 エボリューション プラス
項目 詳細
通貨 米ドル $ - ユーロ€ - 英ポンド£
最低拠出金額 年間12,000米ドル/ユーロ/英ポンド
特約 一括追加拠出:
2,500米ドル/ユーロ/英ポンドより
追加拠出:
年間2,400米ドル/ユーロ/英ポンドより
拠出頻度 年払、半年払、四半期払、月払
年間管理手数料 なし
ビッド・オファー・スプレッド なし
プラン手数料 毎月10米ドル/ユーロ(7英ポンド)
ストラクチャー手数料 アカウント評価額0.16%/月 (1.92%/年)
資産管理手数料 なし
クレジットカード手数料 3.5%
ファンド振替手数料 無料1
保証死亡給付金2 対象となる場合、アカウント評価額の101%を基準として死亡給付金をお支払します。
解約手数料 プラン発効後、12ヶ月の間に解約する場合、1.92%。
1ヵ年経過以降解約手数料はありません。
一部解約 純現金価値10,000米ドル/ユーロ/ポンドを最低残高とし、いつでもご利用いただけます。
契約年齢 18 - 85歳

1. 無料ファンド変更は毎年15回までです。追加の場合の手数料は、プラン詳細をご参照ください。
2. 被保険者が、契約日前に存在していた疾病疾患又は自殺により、契約成立から2年以内に死亡した場合、死亡給付金は適用されません。 猶予期間内に拠出金の支払いがされなかった場合、当該給付金の保証は無効になります。この保証は復活できません。

商品概要 エボリューション セレクト
項目 詳細
通貨 米ドル $ - ユーロ€ - 英ポンド£
最低拠出金額 年間12,000米ドル/ユーロ/英ポンド
特約 一括追加拠出:
2,500米ドル/ユーロ/英ポンドより
追加拠出:
年間2,400米ドル/ユーロ/英ポンドより
拠出頻度 年払、半年払、四半期払、月払
年間管理手数料 契約後5年間、初年度年間拠出額に対して1%
ビッド・オファー・スプレッド なし
プラン手数料 毎月10米ドル/ユーロ(7英ポンド)
ストラクチャー手数料 アカウント評価額0.125%/月 (1.5%/年)
資産管理手数料 なし
クレジットカード手数料 3.5%
ファンド振替手数料 無料1
保証死亡給付金2 対象となる場合、アカウント評価額の101%を基準として死亡給付金をお支払します。
解約手数料 1ヵ年終了後 - 4%
2ヵ年終了後 - 3%
3ヵ年終了後 - 2%
4ヵ年終了後 - 1%
5ヵ年終了後 - 0%
一部解約 純現金価値10,000米ドル/ユーロ/ポンドを最低残高とし、いつでもご利用いただけます。
契約年齢 18 - 85歳

1. 無料ファンド変更は毎年15回までです。追加の場合の手数料は、プラン詳細をご参照ください。
2. 被保険者が、契約日前に存在していた疾病疾患又は自殺により、契約成立から2年以内に死亡した場合、死亡給付金は適用されません。 猶予期間内に拠出金の支払いがされなかった場合、当該給付金の保証は無効になります。この保証は復活できません。

1. 支払われた拠出金の率。