EVO Evolution - The new generationof savings plans

エボリューション

今から積立をはじめましょう

資金的な目標を達成するためには、継続的に貯蓄の必要な年次貯蓄額を決定することが重要です。

積立を始めるのが早ければ早いほど将来より大きな利益が期待できます。たとえわずかな金額でも積立を続けることにより、将来大きな差が生まれます。



ボーナス配分やロイヤルティボーナスを獲得することができます


フィナンシャルプランに投資する金額が大きいほど、蓄積できる額も多くなります。プランへの毎年の拠出金額が特定の金額を超えると、契約に基づくボーナス配分が獲得できます。 この追加配分がお客様の将来の投資目標達成の為の手助けとなるでしょう。

年間拠出額 配分率
USD 1,200 から 1,799 100%
USD 1,800 から 3,599 101%
USD 3,600 から 5,399 102%
USD 5,400 から 7,199 103%
USD 7,200 から 13,499 104%
USD 13,500 以上 105%

年間拠出額 USD 5,000 に基づくロイヤルティボーナス1

10 年
15 年
20 年
25 年
3,7507.5%ロイヤルティボーナス
3,750ロイヤルティボーナスの金額
1,2505%ロイヤルティボーナス
5,000ロイヤルティボーナスの金額
1,2505%ロイヤルティボーナス
6,250ロイヤルティボーナスの金額
1,2505%ロイヤルティボーナス
7,500ロイヤルティボーナスの金額
商品の主な特長
  • 定期拠出型プラン
  • 投資期間:10年・15年・20年・25年
  • 通貨:ドル USD $、ユーロ EUR €、英ポンド GBP £
  • 拠出頻度:年払、半年払、3ヶ月払、月払
  • 明確で競争力のある料金構造
  • 幅広い投資オプション
商品概要
項目 詳細
通貨 ドル USD $ - ユーロ EUR € - 英ポンド GBP £
拠出額 年間 1,200 ドル/ユーロ/英ポンドより
(5年プランは最低額2倍)
特約(追加拠出) 一括払い:2,500 ドル/ユーロ/英ポンドより
特約:年間600ドル/ユーロ/英ポンドより
拠出頻度 年払、半年払、3ヶ月払、月払2
投資期間 10年・15年・20年・25年
年間管理費用 1年目から10年目:1.9%
11年目以降、プランの期間中:0.35%
ビッド・オファー・スプレッド なし
プラン手数料 7 ドル/ユーロ (英ポンド 4.5)/月
資産管理手数料 ファンド残高0.125%/月
ファンド変更手数料 無料3
一部解約 2年目の終了時以降可能。一部引出額は、600ドル/ユーロ/英ポンドより。一部解約後のプラン維持額は、1200ドル+解約手数料相当額以上とする。
追加配分 1,200 - 1,799 ドル/ユーロ/ 英ポンド    100%
1,800 - 3,599 ドル/ユーロ/ 英ポンド    101%
3,600 - 5,399 ドル/ユーロ/ 英ポンド    102%
5,400 - 7,199 ドル/ユーロ/ 英ポンド    103%
7,200 - 13,499 ドル/ユーロ/ 英ポンド  104%
13,500 ドル/ユーロ/ 英ポンド 以上      105%
ロイヤルティボーナス4 1年目から10年目:拠出金の7.5%
11年目から15年目:拠出金の5%
16年目から20年目:拠出金の5%
21年目から25年目:拠出金の5%
解約手数料 解約時の残存契約年数に基づく管理手数料相当額5
契約可能年齡 10 年•積立 18 - 75 歲
15 年•積立 18 - 70 歲
20 年•積立 18 - 65 歲
25 年•積立 18 - 60 歲
死亡給付金保証6 死亡給付金、支払基準額はアカウント評価額の101%

2.月次支払いはクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落し(米国内口座に限る)からの選択となります。
3. ファンド変更は毎年15回までです。それ以上変更される場合、手数料がかかります。契約の詳細をご参照ください。
4. ロイヤルティボーナスは、支払予定の拠出金が全て猶予期間内に支払い済みで拠出金の減額がなく、一部解約がないプランに対してのみ適用されます。
5. 実際の契約期間と関係なく、15年間継続して拠出されたプランは、15年以降に解約する場合、解約手数料は免除となります。
6. 被保険者は契約が成立してから2年以内に契約日前に存在していた病気で亡くなった場合、又は自殺の場合、保証死亡給付金は適用されません。猶予期間以内に拠出金を支払わなかった場合、該当保証は取り消されます。該当保証は復活できません。

1. 支払われた拠出金の率。