FIP Fixed Income Portfolio - fixed and variable rates

確定利回りポートフォリオ

この商品は分散投資する投資信託ポートフォリオの補完に最適です。固定金利と変動金利の選択ができます。



確定利回りポートフォリオの利点

  • 100%元本確保型1
  • ローリスクの投資
  • 安定した利回り
  • 少額の投資額
  • 負担の少ない解約手数料
  • 発行管轄内免税構造2

こんな目的に最適です

  • 短期から中期の投資
  • 銀行預金の利率が低いときの代替として
  • ポートフォリオの中で、ローリスクな投資配分として

Fixed Income Portfolio

製品の主な特徴
  • 定期拠出または一括払いの選択が可能です
  • 通貨: ドル USD ($)
  • 投資期間:3年、5年間の一括払い、もしくは15年間の定期拠出
変動金利15年定期拠出プラン
項目 詳細
通貨 ドル USD $
拠出額 年間 2,400 ドルより
追加拠出 年間 2,400 ドルより(特約として)
金利3 12ヶ月ドル建てLIBOR + 1.50% / 年每年調整
最低金利3.5%
最高金利6%
拠出頻度 年払、半年払、四半期払、月払4
投資期間 15 年
元本確保 100%5
年間管理手数料 1年目から15年目1.125%
ビッド・オファー・スプレッド なし
プラン手数料 初年度無料
2年目以降7ドル/月より
ロイヤルティボーナス6 10年経過時:拠出金の7.5%
15年経過時:拠出金の5%
解約手数料 解約時の残存契約年数に基づく年間管理手数料相当額
一部解約 2年目の終了時以降可能。一部引出額は600ドルより。一部解約後のプラン維持額は、解約手数料分プラス2400ドル以上とする。一部解約の場合、利率は自動的に3.5%に調整。
契約可能年齡 18 - 70 歲
死亡給付金保証7 死亡給付金、支払基準額はアカウント評価額の101%

3. プランの拠出金が猶予期間内に支払われていない場合、又は一部解約がある場合、利率は最低の3.5%になります。
4. 月次支払いはクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落し (米国内口座に限る) のみ有効です。
5. 猶予期間内の拠出があり、元本の解約(一部解約を含む)がない場合に限り、100%の元本保証をします。
6. ロイヤルティボーナスは、支払予定の拠出金が全て猶予期間内に支払い済みで拠出金の減額がなく、一部解約がない場合のみ適用されます。
7. 被保険者は契約が成立してから2年以内に契約日前に存在していた病気で亡くなった場合、又は自殺の場合、保証死亡給付金は適用されません。猶予期間以内に拠出金を支払わなかった場合、該当保証は取り消されます。該当保証は復活できません。

固定金利3年一括払いプラン
項目 詳細
通貨 ドル USD $
拠出額 10,000ドルより
追加拠出 10,000ドルより(特約として)
金利 1.5%
投資期間 3 年
元本確保 100%5
管理手数料 なし
プラン手数料 7 ドル /月
流動性 初期拠出額からの割合 - 解約手数料適用:
1年目の終了時 - 35%
2年目の終了時 - 70%
3年目の終了時 - 100%
解約手数料 1年目の終了時 - 3%
2年目の終了時 - 2%
3年目の終了時 - 0%
契約可能年齡 18 - 85 歲
死亡給付金保証 死亡給付金、支払基準額は解約払戻金の101%

5. 猶予期間内の拠出があり、元本の解約(一部解約を含む)がない場合に限り、100%の元本保証をします。

固定金利5年一括払いプラン
項目 詳細
通貨 ドル USD $
拠出額 10,000ドルより
追加拠出 10,000ドルより(特約として)
金利 2.5%
投資期間 5 年
元本確保 100%5
管理手数料 なし
プラン手数料 7 ドル /月
流動性 初期拠出額からの割合 - 解約手数料適用:
1年目の終了時 - 20%
2年目の終了時 - 40%
3年目の終了時 - 60%
4年目の終了時 - 80%
5年目の終了時 - 100%
解約手数料 1年目の終了時 - 4%
2年目の終了時 - 3%
3年目の終了時 - 2%
4年目の終了時 - 1%
5年目の終了時 - 0%
契約可能年齡 18 - 85 歲
死亡給付金保証 死亡給付金、支払基準額は解約払戻金の101%

5. 猶予期間内の拠出があり、元本の解約(一部解約を含む)がない場合に限り、100%の元本保証をします。

1. 一部解約がある場合は無効
2. 詳細は信託証書及び契約資料参照。