S&P S&P 500 Index - Capital Protected

S&P 500 インデックス

S&P 500 インデックス元本確保型商品

S&P 500インデックスは、米国株式市場における単独の基準として最良とされており、米国経済の主要な業界の大手企業500社を含む代表的指標です。S&P 500は市場の大口株だけに焦点を当ててはいるものの、その対象は米国株式の80%を超えていることから、市場全体を代表する理想的なインデックスとなっています。
S&P 500の歴史は古く1923年、スタンダード&プアーズが233社を取り上げたインデックスを作成したときまでさかのぼります。このインデックスは1957年に500社を含むまでに拡大し、今日知られている形になりました。



S&P 500 インデックス 元本確保 主な特長:

  • 元本確保1
  • S&P 500 インデックスの 成長に対し、100% 連動
  • ダウンサイド・リスクを負うことなく、株式市場の成長から収益を得ることができます
  • 定期拠出・一括払いが選択可能です

S&P 500 インデックスの内訳2

ウェイト別上位10社:

会社 GICSセクター
アップル 情報技術
マイクロソフト 情報技術
アマゾン 一般消費財
フェイスブック 情報技術
エクソンモービル エネルギー
ジョンソン・エンド・
ジョンソン
ヘルスケア
JPモルガン・チェース 金融
バークシャー・ハサウェイB 金融
アルファベット クラスA 情報技術
アルファベット クラスC 情報技術

部門別:

商品の主な特長
  • 定期拠出または一括払いの選択が可能
  • 投資期間:一括払7年間契約または10、15年及び20年定期拠出
  • 通貨: ドル USD
7年一括払いプラン
項目 詳細
通貨 ドル USD
拠出額 10,000ドルより
最低増額 10,000ドルより(特約として)
投資期間 7 年
元本確保1 満期時89.5%確保
管理手数料 1年目から7年目 0.125% / 月
プラン手数料 7 ドル / 月
資産管理手数料 アカウント残高0.125% / 月
解約手数料 1年目終了時 - 9.0%
2年目終了時 - 7.5%
3年目終了時 - 6.0%
4年目終了時 - 4.5%
5年目終了時 - 3.0%
6年目終了時 - 1.5%
7年目終了時 - 0%
一部解約 一部解約(手数料なし)の場合保証は無効になる。
契約可能年齡 18 - 85 歲
死亡給付金 支払基準額は解約返戻金の101%

1. 7年以内に一部解約また引き出しがあった場合、元本は確保されません。本商品は、高格付金融機関が提供する仕組債により元本確保されます。投資家はこれらの発行体である金融機関/カウンターパーティのリスクを負います。これらの投資機関が支払不能の状態に陥った場合には、投資家の資金の一部または全額が失われる可能性があります。詳細についてはプラン説明資料をご覧ください。

10 年定期拠出プラン
項目 詳細
通貨 ドル USD
拠出額 年間 2,400 ドルより
追加拠出 年間 2,400 ドルより(特約として)
拠出頻度 年払、半年払、四半期払、月払1
投資期間 10 年
元本確保2 満期時100%確保
年間管理手数料 2%
プラン手数料 USD 10 ドル / 月
資産管理手数料 アカウント残高0.125% / 月
解約手数料 イニシャルユニット残存期間分相当額
一部解約 イニシャルユニット期間終了後、純現金価値2,400ドルを最低維持額として一部解約が可能。一部引出しの最低額は600ドル。一部引き出しに手数料はないが元本確保は無効となる。
契約可能年齡 18 - 60 歲
死亡給付金3 支払基準額はアカウント評価額の101%

1. 月次支払および四半期支払はクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落し(米国口座に限る)のみ設定可能です。
2. 減額や一部解約がない場合のみ元本確保が適用されます。本商品は、高格付金融機関が提供する仕組債により元本確保されます。投資家はこれらの発行体である金融機関/カウンターパーティリスクを負います。これらの投資機関が支払い不能に陥った場合には、投資家の資金の一部または全額が失われる可能性があります。詳細についてはプランの説明資料をご覧ください。
3. プラン発行後2年以内に、被保険者がプラン発行以前からあった疾患・障害などが原因となる、及び自殺による死亡に対しての死亡給付金は支払われません。また、拠出金を猶予期間以内に支払っていない場合、死亡給付金の保証は消失し、その権利が復活することはありません。

15 年定期拠出プラン
項目 詳細
通貨 ドル USD
拠出額 年間 2,400 ドルより
追加拠出 年間 2,400 ドルより(特約として)
拠出頻度 年払、半年払、四半期払、月払1
投資期間 15 年
元本確保2 満期時140%確保
年間管理手数料 1.7%
プラン手数料 10 ドル / 月
資産管理手数料 アカウント残高0.125% / 月
ロイヤルティボーナス3
(期間中の総拠出額の割合)
1-10年経過時:拠出金の7.5%
11-15年経過時:拠出金の7.5%
解約手数料 イニシャルユニット残存期間分相当額
一部解約 イニシャルユニット期間終了後、純現金価値2,400ドルを最低維持額として一部解約が可能。一部引出しの最低額は600ドル。一部引き出しに手数料はないが元本確保は無効となる。
契約可能年齡 18 - 55 歲
死亡給付金4 支払基準額はアカウント評価額の101%

1. 月次支払および四半期支払はクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落し(米国口座に限る)のみ設定可能です。
2. 猶予期間内の拠出があり、減額や一部解約がない場合のみ元本確保が適用されます。本商品は、高格付金融機関が提供する仕組債により元本確保されます。投資家はこれらの発行体である金融機関/カウンターパーティリスクを負います。これらの投資機関が支払い不能に陥った場合には、投資家の資金の一部または全額が失われる可能性があります。詳細についてはプランの説明資料をご覧ください。
3. ロイヤルティボーナスは、猶予期間内の拠出があり、拠出金の減額及び一部解約がない場合に適用されます。
4. プラン発行後2年以内に、被保険者がプラン発行以前からあった疾患・障害などが原因となる、及び自殺による死亡に対しての死亡給付金は支払われません。また、拠出金を猶予期間以内に支払っていない場合、死亡給付金の保証は消失し、その権利が復活することはありません。

20 年定期拠出プラン
項目 詳細
通貨 ドル USD
拠出額 年間 2,400 ドルより
追加拠出 年間 2,400 ドルより(特約として)
拠出頻度 年払、半年払、四半期払、月払1
投資期間 20 年
元本確保2 満期時160%確保
年間管理手数料 1.1%
プラン手数料 10 ドル / 月
資産管理手数料 アカウント残高0.125% / 月
ロイヤルティボーナス3
イニシャルユニット残存期間分相当額
1-10年経過時:拠出金の7.5%
11-15年経過時:拠出金の7.5%
16-20年経過時:拠出金の5.0%
解約手数料 イニシャルユニット残存期間分相当額
一部解約 イニシャルユニット期間終了後、純現金価値2,400ドルを最低維持額として一部解約が可能。一部引出しの最低額は600ドル。一部引き出しに手数料はないが元本確保は無効となる。
契約可能年齡 18 - 50 歲
死亡給付金4 支払基準額はアカウント評価額の101%

1. 月次支払および四半期支払はクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落し(米国口座に限る)のみ設定可能です。
2. 猶予期間内の拠出があり、減額や一部解約がない場合のみ元本確保が適用されます。本商品は、高格付金融機関が提供する仕組債により元本確保されます。投資家はこれらの発行体である金融機関/カウンターパーティリスクを負います。これらの投資機関が支払い不能に陥った場合には、投資家の資金の一部または全額が失われる可能性があります。詳細についてはプランの説明資料をご覧ください。
3. ロイヤルティボーナスは、猶予期間内の拠出があり、拠出金の減額及び一部解約がない場合に適用されます。
4. プラン発行後2年以内に、被保険者がプラン発行以前からあった疾患・障害などが原因となる、及び自殺による死亡に対しての死亡給付金は支払われません。また、拠出金を猶予期間以内に支払っていない場合、死亡給付金の保証は消失し、その権利が復活することはありません。

1. 高格付金融機関が提供する仕組債により元本確保されます。投資家は、これらの発行体である金融機関/カウンターパーティリスクを負うことになります。これらの金融機関が支払不能状態に陥った場合には、投資家の資本の一部又は全額が失われる可能性があります。
2. 2017年5月10日時点インデックス内訳。