Manteniendo el Ritmo

Manteniendo el Ritmo

La Administración de su Plan de Ahorro

Muchas personas se estresan al pensar en ahorrar para la jubilación. El mayor obstáculo está en realmente comenzar un plan de ahorro. Al trabajar con su asesor, usted podrá entender mejor los cambios en la sociedad y las fluctuaciones económicas que afectarán a su rendimiento durante la jubilación, con el fin de preparar un plan estratégico que le apoyará durante todo esos años dorados.

Una vez que encuentre un plan que le funcione, póngalo por escrito y manténgase enfocado en sus metas a largo plazo. No deje que las circunstancias de corto plazo, tales como las fluctuaciones monetarias o la volatilidad de los mercados, lo distraigan de sus objetivos. Es importante mantener su punto de vista, dar prioridad a su proyecto de retiro, y permanecer fiel a su trayectoria a largo plazo. Si utiliza estas simples técnicas cuando este creando un plan de ahorro para el retiro, ya usted habrá superado la parte más difícil.

Diseñando un Plan de Retiro Adecuado

Las investigaciones muestran que los jubilados de hoy en día están viviendo más tiempo, llevan vidas más sanas, y están gastando más dinero en entretenimiento, viajes y salud. Muchos planificadores financieros creen que los jubilados que desean seguir un estilo de vida bastante activo enfrentan el riesgo de tener que gastar demasiado dinero. Gastos excesivos ejercen presión sobre las inversiones de un jubilado, lo que aumenta el riesgo de sobrevivir únicamente de su patrimonio. Mediante el control de los gastos, los jubilados pueden preservar sus ahorros sin importar el tiempo que vivan.

Hemos diseñado una Lista de Gastos de Retiro para que los Introductores y los clientes puedan trabajar juntos y entender y definir la cantidad necesaria para la jubilación basada en la situación específica de cada cliente.

LISTA DE GASTOS PARA LA JUBILACIÓN

Source: Morningstar, Inc. “Retiree Spending Risk”.
Source: MFS through Research Collaborative, an independent research. MFS Fund Distributors, Insightful Investor, “Planning to Retire at Age 65”.

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