定年積立プランの継続   多くの方々は定年の話になるとストレスになってしまうようです。一番のハードルは積立プランをスタートすることだそうです。自分の生活変化や経済状況によって定年後のインカムも変わるので、フィナンシャルアドバイザーと相談しながら、働いているうちに戦略のあるプランを立ちましょう。

自分に合うプランを立つと、自分の長期的な目標を確認して集中してください。通貨変動や市場不安定などの短期的な状況に定立されたプランを左右されてはいけません。自分の思いを主張しつづけて、定年計画を優先して長期の契約を立てば、ストレスの解消にもなれます。このように簡単に定年積立プランをスタートすると、最難関ともいえるハードルを乗り越えます。

適した定年後プランを設計

多くのリサーチによると、現代の方々は寿命が長く、定年後の生活も健康で長くなり、趣味、レジャー、医療などにかける支出が多くなったそうです。多くのフィナンシャルプランナーは定年後、豊かに暮らしていきたい方は支出が多すぎるというリスクがあると考えます。思っていたより多くの支出は投資ポートフォリオから取り崩し続けると、最初計画した資金運用ポートフォリオは不足となるリスクがあります。そのため、資金運用だけではなく、支出のコントロールも老後のライフデザインには不可欠です。

そこで、定年支出チェックリストをデザインしました。イントロデューサーとクライアントはこのリストでクライアントの退職後の希望及び状況によってどれくらい必要なのか計算して確認することができます。

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