Access Portfolio

ACCESS PORTFOLIO – ЭТО ПРОДУКТ С ЕДИНОВРЕМЕННЫМ ВЗНОСОМ И ОТКРЫТОЙ АРХИТЕКТУРОЙ, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИЙ ИНВЕСТОРАМ ПО ВСЕМУ МИРУ ГИБКИЕ РЕШЕНИЯ, АДАПТИРУЕМЫЕ К ИХ ПОТРЕБНОСТЯМ.

Ищете ли вы рост или сохранение капитала, или просто планируете пенсионный доход, Access Portfolio предоставляет вам как гибкость, так и контроль для управления вашим капиталом в эффективной налоговой среде. Благодаря трём различным продуктам на выбор, Access Portfolio можно адаптировать под ваши личные требования, что позволит вашему финансовому консультанту легко сформировать портфель, соответствующий вашим потребностям.

ПРИЧИНЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В

Access Portfolio

РАЗЛИЧНЫЕ ВАЛЮТЫ

Гибкость в выборе структуры комиссий и деноминации валюты полиса (USD, EUR или GBP)

ПЕРВОНАЧАЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Доступные первоначальные инвестиции в размере USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000

ИНВЕСТИЦИИ ПОД ОДНОЙ СТРУКТУРОЙ

Возможность эффективно управлять и контролировать все ваши инвестиции под одной структурой

ШИРОКИЙ СПЕКТР ИНВЕСТИЦИЙ

Возможность приобретать практически неограниченное множество инвестиций, включая акции, облигации, биржевые индексные фонды, взаимные фонды и структурированные ноты.

ГИБКОСТЬ

Бесплатные Частичные изъятия¹ и возможность займа²

БЕЗОПАСНЫЙ ДОСТУП К СЧЕТУ

24/7 доступ к оценке портфеля, онлайн-трейдингу и истории транзакций через наш сайт с безопасным доступом к счету

БЕЗ КОМИССИЙ

Отсутствует комиссия³ за обмен валюты, переводы активов, кастодиальное хранение или создание

МУЛЬТИЯЗЫКОВАЯ ПОДДЕРЖКА

Быстрый и удобный мультиязыковой сервис и поддержка

Ваш План, Ваши Сроки

Гибкие Сроки

Период (в годах)

Гибкая структура предоставляет вам возможность адаптировать покрытие под ваши уникальные потребности. Вы можете выбрать любую продолжительность от 3 до 10 лет, а также указать конкретную дату окончания взимания административных комиссий. Будь то 18-летие вашего ребёнка или дата запланированного выхода на пенсию — контроль в ваших руках.

Воспользуйтесь преимуществом снижения ежегодных административных комиссий в зависимости от срока действия вашего продукта. Чем продолжительнее действие продукта, тем ниже будут ваши ежегодные комиссии, что гарантирует получение ставки, соответствующей вашему уровню комфорта. Такая гибкость позволяет вам разработать продукт, идеально соответствующий индивидуальным требованиям, обеспечивая контроль и душевное спокойствие.

Свобода и Гибкость

Инвестиционная Свобода и Гибкость

Открытая архитектура платформы Investors Trust предоставляет вам значительную инвестиционную свободу, распространяя ваши инвестиции сквозь широкий спектр классов активов и региональных рынков, предоставляя вам возможность приобретать практически неограниченное множество инвестиций, в том числе акции, облигации, биржевые индексные фонды, взаимные фонды и структурированные ноты.
У вас есть возможность инвестировать, переводя существующие инвестиционные активы в портфель, инвестировать наличными или формировать свой портфель, комбинируя оба варианта. Отсутствуют ограничения по количеству инвестиций, которые вы можете выбрать в свой портфель, что позволяет легко объединить опыт многочисленных инвестиционных менеджеров для достижения результатов, соответствующих вашим целям.

Ликвидность

Удобный Доступ к Ликвидности

Access Portfolio разработан для предоставления вам возможности корректировать и адаптировать свой инвестиционный выбор по мере изменения ваших потребностей и обстоятельств, что позволяет иметь легкий доступ к вашим деньгам, когда вам необходимо. С Access Portfolio у вас есть возможность производить бесплатные частичные изъятия^¹ из вашего портфеля, когда вам потребуется. Кроме того, Access Portfolio предлагает гибкость в вопросе займа с вашего инвестиционного портфеля. Возможность займа полезна для ситуаций, когда временная разница может повлиять на вашу способность воспользоваться возможностями рынка.^²

1. При условии поддержания минимальной выкупной стоимости в наличных средствах: USD 15,000 / EUR 15,000 / GBP 10,000. Пожалуйста, ознакомьтесь с условиями продуктов и полиса для получения более подробной информации.
2. Возможность займа — предмет предварительного одобрения и зависит от рыночных условий на момент займа. Текущий лимит максимального займа — до 40% от Выкупной Стоимости Счёта. Процентные ставки и лимиты кредитования могут быть изменены.

Доступ к Счету

Передовая Платформа

В Investors Trust, мы понимаем насколько вам важно иметь постоянный онлайн доступ к инвестиционному портфелю, а также доступ к мультиязыковой поддержке, инструментам и ресурсам для достижения ваших инвестиционных целей. Используя доступ к счету на нашем защищенном веб-сайте, вы сможете в любое время отслеживать и управлять вашим портфелем, а также отправлять сервисные запросы онлайн. Наша удобная дилинговая онлайн-платформа обеспечивает быстрое обслуживание, которое вы ожидаете и спокойствие, зная, что все ваши транзакции обрабатываются внутри платформы, использующей самый сильный уровень безопасности, обеспечивающей конфиденциальность всех финансовых операций и личных данных. Независимо от того, как много различных инвестиций вы держите в вашем портфеле Access Portfolio Bond, вы всегда будете иметь доступ к истории всех транзакций и стоимости портфеля.

Информация по Дилингу

Диллинговая Комиссия

Акции, Фонды ETF, Взаимные Фонды и Структурные Ноты USD 50 / EUR 50 / GBP 40
Облигации: USD 100 / EUR 100 / GBP 80
Диллинговая комиссия удерживается в валюте расчёта конкретной сделки. При необходимости конвертации валюты применяется обменный курс, установленный Компанией. Все транзакции с активами, поданные в рамках одного запроса, рассматриваются как отдельные сделки. В случае, если характер актива или рыночные условия приведут к возникновению у Страховой Компании чрезвычайных расходов, могут быть применены дополнительные комиссии.

Валюта и Платежи

Валюта и Минимальные Платежи

Ваш полис может быть выражен в одной из следующих валют: USD ($), EUR (€) или GBP (£). Все выписки, платежи и комиссии будут в выбранной валюте. Минимальный единовременный взнос составляет USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000. Вы можете произвести дополнительные единовременные взносы в ваш план в любое время. Минимальные дополнительные инвестиции составляют USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000.

Для Access Select минимальный единовременный взнос составляет 250,000 / EUR 250,000 / GBP 150,000.

РЕЗЮМЕ ДЕТАЛЕЙ ПРОДУКТА

Access Portfolio
Валюта: USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный Взнос: USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000
Доп.Взнос Минимум: USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Минимальная Сумма Сделки¹: Фонды: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 Облигации: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 Минимальная сумма сделки для акций, фондов ETF и структурных нот отсутствует.
Комиссия За Создание: Не применяется
Административная Комиссия²: Первоначальная комиссия за выкуп будет варьироваться от 7.00% при сроке действия полиса 3 года, до 10.00% при сроке 10 лет, в зависимости от выбранного срока. Комиссия постепенно снижается и составляет 0% к моменту завершения срока действия полиса. Эта комиссия будет рассчитываться исходя из большей из двух величин: уплаченных взносов или стоимости счёта.
Полисная Комиссия: USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 Ежеквартально
Комиссия За Обмен Валюты³: Не применяется
Комиссия За Входящий Перевод Активов ⁴: Не применяется
Дилинговые Комиссии: Акции, фонды ETF, взаимные фонды и структурные ноты: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Облигации: USD 100 / EUR 100 / GBP 80
Комиссия За Выкуп: Первоначальная комиссия за выкуп будет варьироваться от 7.00% при сроке действия полиса 3 года до 10.00% при сроке 10 лет, в зависимости от выбранного срока. Комиссия постепенно снижается и составляет 0% к моменту завершения срока действия полиса. Эта комиссия будет рассчитываться исходя из большей из двух величин: уплаченных взносов или стоимости счёта.
Бесплатные Частичные Изъятия: Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальноой выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000.
Возраст На Момент Выдачи Полиса: 18 - 85 лет
Гарантированная Выплата По Смерти: 101% от Выкупной стоимости

Access Portfolio Select
Валюта: USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный Взнос: USD 250,000 / EUR 250,000 / GBP 150,000
Доп.Взнос Минимум: USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Минимальная Сумма Сделки¹: Фонды: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 Облигации: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 Минимальная сумма сделки для акций, фондов ETF и структурных нот отсутствует.
Комиссия За Создание: Не применяется
Административная Комиссия²: В зависимости от выбранного срока действия полиса эта комиссия будет варьироваться от 0.58% в квартал (2.33% годовых) при сроке 3 года, до 0.25% в квартал (1.00% годовых) при сроке 10 лет. Эта комиссия будет рассчитана на основе уплаченных взносов.
Полисная Комиссия: USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 Ежеквартально
Комиссия За Обмен Валюты³: Не применяется
Комиссия За Входящий Перевод Активов ⁴: Не применяется
Дилинговые Комиссии: Акции, фонды ETF, взаимные фонды и структурные ноты: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Облигации: USD 100 / EUR 100 / GBP 80
Комиссия За Выкуп: Первоначальная комиссия за выкуп будет варьироваться от 7.00% при сроке действия полиса 3 года, до 10.00% при сроке 10 лет, в зависимости от выбранного срока. Комиссия постепенно снижается и составляет 0% к моменту завершения срока действия полиса. Эта комиссия будет рассчитываться на основе уплаченных взносов.
Бесплатные Частичные Изъятия: Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной выкупной чистой стоимости USD 15,000 / EUR 15,000 / GBP 10,000
Возраст На Момент Выдачи Полиса: 18 - 85 лет
Гарантированная Выплата По Смерти: 101% от Выкупной стоимости

Access Portfolio Plus
Валюта: USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный Взнос: USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000
Доп.Взнос Минимум: USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Минимальная Сумма Сделки¹: Фонды: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 Облигации: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 Минимальная сумма сделки для акций, фондов ETF и структурных нот отсутствует.
Комиссия За Создание: Не применяется
Административная Комиссия: 0.25% ежеквартально (1.00% в год) в течение действия Полиса, рассчитывается от стоимости счета.
Полисная Комиссия: USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Ежеквартально
Комиссия За Обмен Валюты³: Не применяется
Комиссия За Входящий Перевод Активов ⁴: Не применяется
Дилинговые Комиссии: Акции, фонды ETF, взаимные фонды и структурные ноты: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Облигации: USD 100 / EUR 100 / GBP 80
Комиссия За Выкуп: Первоначальная комиссия за выкуп составляет 1% и ежедневно уменьшается до нуля к концу первого года. Эта комиссия рассчитывается от большей из двух величин: уплаченных взносов или стоимости счёта.
Бесплатные Частичные Изъятия: Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальноой выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000.
Возраст На Момент Выдачи Полиса: 18 - 85 лет
Гарантированная Выплата По Смерти: 101% от Выкупной стоимости

1. Если минимальная сумма сделки по активу превышает минимальную сумму сделки по продукту, будет применяться минимальная сумма сделки по активу.
2. Пожалуйста, обратитесь к Условиям Продукта для получения полной информации.
3. Данные комиссии могут быть изменены по усмотрению компании.
4. Первые 20 входящих активов переводятся бесплатно. За каждый актив сверх первых 20 будет взиматься комиссия в размере USD 50 / EUR 50 / GBP 40 в зависимости от валюты актива.