Access Portfolio

ACCESS PORTFOLIO ES UN PRODUCTO DE CONTRIBUCIÓN ÚNICA DE ARQUITECTURA ABIERTA, QUE OFRECE SOLUCIONES FLEXIBLES, ADECUADAS A LAS NECESIDADES DE CADA INVERSOR.

Ya sea que busque crecimiento de la inversión, preservación de capital o la construcción de un plan de retiro, Access Portfolio proporciona flexibilidad y control para administrar su patrimonio en un entorno favorable fiscalmente. Con tres productos diferentes para elegir, Access Portfolio puede adaptarse a sus requisitos personales, lo que facilita que su asesor financiero personalice un portafolio que se ajuste a sus necesidades

RAZONES PARA INVERTIR EN

Access Portfolio

MÚLTIPLES MONEDAS

Flexibilidad de seleccionar la estructura de cargos y denominación de moneda de la póliza (USD, EUR o GBP).

CONTRIBUCIÓN INICIAL

Inversión inicial accesible de USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000

UN SOLO VEHÍCULO DE INVERSIÓN

Capacidad para gestionar y controlar todas sus inversiones de forma eficiente, bajo un mismo vehículo

SINFÍN DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DISPONIBLES

Acciones, bonos, fondos cotizados (ETFs), fondos mutuos y notas estructuradas

FLEXIBILIDAD

Rescates parciales gratuitos¹ y facilidad de realizar préstamos²

PLATAFORMA SEGURA

Acceso 24/7 a los valores del portafolio, operaciones en línea y al historial de transacciones a través de nuestra página segura de acceso a cuenta

SIN CARGOS

Sin cargos³ por arbitraje de moneda, transferencias de activos, custodia o establecimiento del plan

MÚLTIPLES IDIOMAS

Asistencia y soporte rápido y conveniente en múltiples idiomas

Su Plan, Su Línea de Tiempo

Duración Variable

Periodo (Años)

Access Portfolio ha sido diseñado para ofrecerle la flexibilidad de modificar y adaptar sus opciones de inversión conforme a sus necesidades y circunstancias. Elija cualquier duración entre 3 y 10 años y seleccione la fecha específica para la finalización de los cargos de administración. Sea una fecha que coincida con el cumpleaños número 18 de su hijo, o la fecha planeada de retiro, usted tiene el control.

Disfrute del beneficio de los cargos de administración decrecientes basados en el término del plan. Cuánto más tiempo se mantiene la inversión, más bajos son los cargos anuales, asegurando así una tasa que se ajusta al nivel de confort de cada individuo. Esta flexibilidad permite diseñar un producto que coincida perfectamente con los objetivos personales de cada inversor, brindándole control y tranquilidad.

LIBERTAD Y FLEXIBILIDAD

Libertad y Flexibilidad de Inversión

La plataforma de arquitectura abierta de Investors Trust ofrece una significativa libertad de inversión al permitir al Participante del Plan expandir y diversificar sus inversiones mediante una amplia gama de clases de activos y mercados regionales, haciendo posible la compra de una variedad de activos financieros prácticamente ilimitada, incluyendo acciones, bonos, ETFs, fondos mutuos y notas estructuradas.
El Participante del Plan tiene la opción de invertir transfiriendo una inversión ya existente al nuevo portafolio, invertir con fondos en efectivo o construir su portafolio con una combinación de ambos. No existe ninguna restricción en cuanto a la cantidad de inversiones que pueda tener en su portafolio, pudiendo combinar así la experiencia de varios gestores de fondos, para lograr el resultado que se ajuste a sus objetivos.

LIQUIDEZ

Facilidad de acceder a los fondos del plan

Access Portfolio ha sido diseñado para ofrecerle la flexibilidad de modificar y adaptar sus opciones de inversión conforme a sus necesidades y circunstancias, permitiéndole tener fácil acceso a sus fondos cuando sea necesario. Este producto permite realizar rescates parciales gratuitos^¹ de su portafolio en cualquier momento que lo desee. Adicionalmente, Access Portfolio ofrece la flexibilidad de obtener préstamos sobre su portafolio de inversión. Esta opción es especialmente útil en situaciones donde el factor tiempo pueda afectar su capacidad de aprovechar las oportunidades del mercado^².

1. Sujeto a mantener un valor mínimo de rescate en la cuenta de USD 15.000 / EUR 15.000 / GBP 10.000. Consulte los detalles del producto y los términos de la póliza para más información.
2. La facilidad del préstamo está sujeta a pre-aprobación y a condiciones del mercado en el momento de la solicitud. El porcentaje máximo de préstamo es hasta un 40% del Valor de Rescate. Las tasas de interés y los límites de préstamo están sujetos a cambios.

ACCESO A CUENTA

Plataforma Avanzada

En Investors Trust, entendemos la importancia de tener un acceso en línea constante al portafolio de inversión, así como también al soporte en diferentes idiomas y al acceso a herramientas y recursos para ayudarle a alcanzar sus metas de inversión. Utilizando nuestra página de acceso privado a cuenta, usted podrá monitorear su inversión, realizar solicitudes de servicio al cliente y administrar su portafolio en línea en cualquier momento. Nuestra conveniente plataforma de operaciones en línea le ofrece el servicio eficiente que usted busca, y la tranquilidad de saber que todas sus transacciones son procesadas a través de una plataforma que utiliza los más altos niveles de seguridad con el fin de garantizar la protección y confidencialidad de todas las transacciones financieras y de la información personal. Independientemente del número de inversiones que mantenga dentro de su Access Portfolio, usted siempre tendrá acceso a todo el historial de transacciones y a los valores del portafolio.

INFORMACIÓN SOBRE TRANSACCIONES

Cargo por Negociación

Acciones, ETFs, Fondos Mutuos y Productos Estructurados: USD 50 / EUR 50 / GBP 40
Activos de Renta Fija: USD 100 / EUR 100 / GBP 80
El cargo por negociación será deducido en la moneda de liquidación de la transacción correspondiente. Si se requiere una conversión de moneda, el tipo de cambio aplicable será determinado por la compañía. Todas las transacciones de activos dentro de una misma solicitud serán tratadas como transacciones individuales separadas. En el caso de que las especificaciones del activo o los mercados en los que se negocia el activo den lugar a que la compañía de seguros incurra en un gasto extraordinario, es posible que pueden aplicarse tarifas adicionales.

MONEDA Y CONTRIBUCIONES

Moneda y Contribuciones Mínimas

Su póliza puede estar denominada en una de las siguientes monedas: USD ($), EUR (€) o GBP (£). Todos los estados de cuenta, pagos y cargos serán efectuados en la moneda inicialmente elegida. La contribución única mínima es de USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000. Usted podrá realizar contribuciones únicas adicionales a su póliza en cualquier momento. El monto mínimo de contribución adicional es de USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000.

Para Access Select, la contribución única mínima es de USD 250.000 / EUR 250.000 / GBP 150.000.

Especificaciones De Los Productos

Access Portfolio
Divisa: USD $ - EUR € - GBP £
Contribución Mínima: USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
Incremento Mínimo Como Exceso: USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
Mínimo De Negociación¹: Fondos mutuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Bonos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 No habrá monto mínimo de transacción de acciones, ETFs y notas estructuradas.
Cargo de Establecimiento: Sin costo
Cargo de Administración²: Este cargo depende del término seleccionado, variando entre 0.58% por trimestre (2,33% al año) para una póliza con término a 3 años y 0,25% por trimestre (1,00% por año) para una póliza con término a 10 años. Este cargo será calculado sobre el monto más alto entre las contribuciones pagadas o el Valor de Cuenta.
Cargo de la Póliza: USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral
Cargo por Arbitraje de Moneda³: Sin costo
Cargo por Transferencia de Activos Entrantes⁴: Sin costo
Cargo De Negociación: Acciones, ETFs, fondos mutuos y notas estructuradas: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Bonos: USD 100 / EUR 100 / GBP 80
Cargo por Rescate: El cargo inicial por rescate depende del término seleccionado, variando entre 7,00% para una póliza con término a 3 años y 10,00% para una póliza con término a 10 años, reduciéndose a cero al final de cada término. Este cargo será calculado sobre el monto más alto entre las contribuciones pagadas o el Valor de Cuenta.
Rescates Parciales Gratuitos: Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000 / EUR 15.000 / GBP 10.000.
Edad de Emisión: 18 - 85 años
Beneficio Garantizado por Defunción: 101% de Valor de Rescate

Access Portfolio Select
Divisa: USD $ - EUR € - GBP £
Contribución Mínima: USD 250.000 / EUR 250.000 / GBP 150.000
Incremento Mínimo Como Exceso: USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
Mínimo de Negociación¹: Fondos mutuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Bonos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 No habrá monto mínimo de transacción de acciones, ETFs y notas estructuradas.
Cargo de Establecimiento: Sin costo
Cargo de Administración²: Este cargo depende del término seleccionado, variando entre 0.58% por trimestre (2,33% al año) para una póliza con término a 3 años y 0,25% por trimestre (1,00% por año) para una póliza con término a 10 años. Este cargo será calculado en base a la contribución pagada.
Cargo de la Póliza: USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 Trimestral
Cargo por Arbitraje de Moneda³: Sin costo
Cargo por Transferencia de Activos Entrantes⁴: Sin costo
Cargo de Negociación: Acciones, ETFs, fondos mutuos y notas estructuradas: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Bonos: USD 100 / EUR 100 / GBP 80
Cargo por Rescate: El cargo inicial por rescate depende del término seleccionado, variando entre 7,00% para una póliza con término a 3 años y 10,00% para una póliza con término a 10 años, reduciéndose a cero al final de cada término. Este cargo será calculado en base a la contribución pagada.
Rescates Parciales Gratuitos: Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000 / EUR 15.000/ GBP 10.000.
Edad de Emisión: 18 - 85 años
Beneficio Garantizado por Defunción: 101% de Valor de Rescate

Access Portfolio Plus
Divisa: USD $ - EUR € - GBP £
Contribución Mínima: USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
Incremento Mínimo Como Exceso: USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
Mínimo de Negociación¹: Fondos mutuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Bonos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 No habrá monto mínimo de transacción de acciones, ETFs y notas estructuradas.
Cargo de Establecimiento: Sin costo
Cargo de Administración: 0,25% trimestral (1,00% anual) sobre el valor de cuenta, cobrado a lo largo de la duración de la póliza.
Cargo de la Póliza: USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Trimestral
Cargo por Arbitraje de Moneda³: Sin costo
Cargo por Transferencia de Activos Entrantes⁴: Sin costo
Cargo de Negociación: Acciones, ETFs, fondos mutuos y notas estructuradas: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Bonos: USD 100 / EUR 100 / GBP 80
Cargo por Rescate: El cargo inicial de rescate es de 1%, reduciéndose a cero al final del primer año. Este cargo se calcula sobre el valor más alto entre la prima pagada o el valor de cuenta.
Rescates Parciales Gratuitos: Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000 / EUR 15.000/ GBP 10.000.
Edad de Emisión: 18 - 85 años
Beneficio Garantizado por Defunción: 101% de Valor de Rescate

1. En caso de que la cantidad mínima de negociación del activo a adquirir sea mayor que la cantidad mínima de negociación del producto, se aplicará la cantidad mínima de negociación del activo.
2. Consulte la Página de Condiciones del Producto para más detalles.
3. Estos cargos están sujetos a cambios a discreción de la compañía.
4. Sin cargo para los primeros 20 activos entrantes transferidos. Cualquier activo transferido en exceso de los primeros 20 se cobrará USD 50/EUR 50/GBP 40 por activo según la moneda del activo.