액세스 포트폴리오는 전 세계 투자자들에게 각자의 요구에 맞게 유연한 솔루션을 제공하는 거치식 개방형 구조의 포트폴리오 본드 상품입니다.
액세스 포트폴리오는 자산 증식, 자본 보존 또는 은퇴 소득 준비 등 어떤 재무 목표를 추구하시든지, 세제 효율적인 환경에서 자산을 유연하게 운용하고 직접 관리할 수 있는 구조를 제공합니다. 액세스 포트폴리오는 세 가지 상품 중 선택할 수 있으며, 개인 수요에 맞게 조정 가능하여, 재무 상담사가 고객의 니즈에 부합하는 포트폴리오 구성이 용이합니다.
시간 절약
하나의 투자 도구로 전체 투자에 대한 관리를 실현
유연성
무료 부분 인출 및 유동성
24/7 포트폴리오 접근
안전한 계정을 통한 온라인 거래 기능
투자의 자유 및 유연성
Investors Trust 의 개방형 플랫폼은 광범위한 스팩트럼의 자산 유형 및시장에 투자를 다양하게 분산할 수 있기에 귀하에게 상당한 투자 자유를 제공하는 동시에 주식, 본드, ETF, 뮤추얼 펀드 및 구조화 채권 등을 포함한 무제한의 투자 옵션을 매입할 수 있는 권리를 부여합니다.
귀하는 기존 투자 자산의 무료 이전, 현금 투자 혹은 앞의 두 옵션을 결합한 자신만의 포트폴리오 구축 등 옵션을 가지고 있습니다. 포트폴리오에 선택할 수 있는 투자 자산 수량에는 제한이 없으므로 여러 투자 매니저의 전문 지식을 결합하여 귀하의 목표를 달성할 수 있는 투자 수익을 실현할 수 있습니다.
유동성
액세스 포트폴리오는 귀하의 수요 및 환경의 변화에 언제든지 적응할 수 있는 유연성을 갖추도록 설계되었으며, 필요할 때 자금에 손쉽게 접근할 수 있도록 합니다.
귀하는 언제든지 액세스 포트폴리오에서 무료로 부분 인출1 을 하실 수 있습니다.
귀하는 또한 액세스 포트폴리오 상품을 담보로 대출을 신청하실 수 있습니다. 대출 옵션은 투자 타이밍이 귀하의 수익에 영향을 끼치는 상황에서 유용하게 쓰일 수 있습니다2.
1. USD 15,000/EUR 15,000/GBP 10,000 의 현금 가치를 보류하는 조건하에서 언제든지 가능합니다. 자세한 정보는 상품 세부사항 및 계약 약관을 참조하시기 바랍니다.
2. 대출 옵션은 사전에 회사의 승인을 받아야 하며 당시 시장 상황의 제약을 받습니다. 현재 최대 대출 금액은 포트폴리오 현금 가치의 40%입니다. 금리 혹은 대출 한액은 언제든지 변경될 수 있습니다.
주요 특징
상품개요
| 토픽 | 디테일 |
|---|---|
| 통화 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 최소 투자금 | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000 |
| 최소 추가 투자금(탑업) | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000 |
| 최저 거래 금액1 |
펀드: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 채권: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 주식, ETF 및 구조화 채권 거래에는 최저 거래 금액이 적용되지 않는다. |
| 가입 비용 | 없음 |
| 행정 비용2 |
이 행정비용은 선택한 계약 기간에 따라 3년 계약의 경우 분기당 0.58%(연 2.33%), 10년 계약의 경우 분기당 0.25%(연 1.00%)로 달라집니다. 이 비용은 납입한 보험료와 계좌 가치 중 더 높은 금액을 기준으로 계산됩니다. |
| 증서비 | 매 분기 USD 180/ EUR 180/ GBP 112.5 |
| 환전 수수료3 | 없음 |
| 자산 수취 이전 수수료4 | 없음 |
| 거래 수수료 |
주식, ETF, 펀드 및 구조화 채권: USD 50/ EUR 50/ GBP 40 채권: USD 100/ EUR 100/ GBP 80 |
| 계약 해지 수수료 |
선택한 계약 기간에 따라 초기 해약 공제금은 3년 계약의 경우 7.00%, 10년 계약의 경우 10.00%로 적용되며, 계약 기간 종료 시점에는 0%로 감소합니다. 이 비용은 납입한 보험료와 계좌 가치 중 더 높은 금액을 기준으로 계산됩니다. |
| 무료 부분 인출5 | 부분 인출은 USD 15,000/ EUR 15,000/ GBP 10,000의 해약 가치를 유지하는 전제하에서 가능하다. |
| 가입 연령 | 18 - 85 세 |
| 보장 사망 보험금 | 해약 환급 가치의 101% |
| 토픽 | 디테일 |
|---|---|
| 통화 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 최소 투자금 | USD 250,000 / EUR 250,000 / GBP 150,000 |
| 최소 추가 투자금(탑업) | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000 |
| 최저 거래 금액1 |
펀드: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 채권: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 주식, ETF 및 구조화 채권 거래에는 최저 거래 금액이 적용되지 않는다. |
| 가입 비용 | 없음 |
| 행정 비용2 |
이 행정비용은 선택한 계약 기간에 따라 3년 계약의 경우 분기당 0.58%(연 2.33%), 10년 계약의 경우 분기당 0.25%(연 1.00%)로 달라집니다. 이 비용은 납입한 보험료를 기준으로 계산됩니다. |
| 증서비 | 매 분기 USD 180/ EUR 180/ GBP 112.5 |
| 환전 수수료3 | 없음 |
| 자산 수취 이전 수수료4 | 없음 |
| 거래 수수료 |
주식, ETF, 펀드 및 구조화 채권: USD 50/ EUR 50/ GBP 40 채권: USD 100/ EUR 100/ GBP 80 |
| 계약 해지 수수료 |
선택한 계약 기간에 따라 초기 해약 공제금은 3년 계약의 경우 7.00%, 10년 계약의 경우 10.00%로 적용되며, 계약 기간 종료 시점에는 0%로 감소합니다. 이 비용은 납입한 보험료를 기준으로 계산됩니다. |
| 무료 부분 인출5 | 부분 인출은 USD 15,000/ EUR 15,000/ GBP 10,000의 해약 가치를 유지하는 전제하에서 가능하다. |
| 가입 연령 | 18 - 85 세 |
| 보장 사망 보험금 | 해약 환급 가치의 101% |
| 토픽 | 디테일 |
|---|---|
| 통화 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 최소 투자금 | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000 |
| 최소 추가 투자금(탑업) | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000 |
| 최저 거래 금액1 |
펀드: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 채권: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 주식, ETF 및 구조화 채권 거래에는 최저 거래 금액이 적용되지 않는다. |
| 가입 비용 | 없음 |
| 행정 비용 | 투자 기간 동안 매 분기 계좌 가치의 0.25% (연 1.00%)가 차감된다. |
| 증서비 | 매 분기 USD90/ EUR 90/ GBP 55 |
| 환전 수수료3 | 없음 |
| 자산 수취 이전 수수료4 | 없음 |
| 거래 수수료 |
주식, ETF, 펀드 및 구조화 채권: USD 50/ EUR 50/ GBP 40 채권: USD 100/ EUR 100/ GBP 80 |
| 계약 해지 수수료 |
초기 해약 공제금은 1%이며, 첫 해 말까지 매일 감소하여 0%가 된다. 해당 수수료는 납입 보험료 또는 계좌 가치 중 높은 금액을 기준으로 계산된다. |
| 무료 부분 인출5 | 부분 인출은 USD 15,000/ EUR 15,000/ GBP 10,000의 해약 가치를 유지하는 전제하에서 가능하다. |
| 가입 연령 | 18 - 85 세 |
| 보장 사망 보험금 | 해약 환급 가치의 101% |
1. 특정 자산의 최저 거래 금액이 상품의 최저 거래 금액보다 높을 시, 자산의 최저 거래 금액을 적용한다.
2. 완정한 세부정보는 상품 약관을 참조하시오.
3. 해당 수수료는 회사의 재량에 따라 변경될 수 있다.
4. 최초 20건의 자산 수취 이전은 무료입니다. 20건을 초과하여 이전되는 자산에 대해서는 자산 통화 기준으로 건당 USD 50 / EUR 50 / GBP 40의 수수료가 부과됩니다
5. 계약 해지 수수료가 적용될 수 있다. 더욱 상세한 정보는 상품 약관을 참조하시오.