더욱 훌륭한 기회 | 향상된 유연성 | 전반적 보장

S&500 플랜은 투자자들에게 전체 경제 분야에서 가장 널리 보급되고 있는 미국 주식 시장 탑 500개 회사에로의 접근을 제공합니다.

수상 상품

S&P 500 지수 플랜은 다중 국가와 지역의 현지 및 외국인 클라이언트에게 금융 서비스를 제공하고 있는 글로벌 재무 상담사 및 자산 관리 전문가들을 위한 선도적인 간행물 International Investment 및 International Advisor로부터 연속 수년간 ‘베스트 국제 저축 상품’ 으로 선정되었습니다.

독보적인 장점

원금 보장형

높은 등급의 금융 기관에서 발행하는 구조화 채권에서 파생 된 원금 보장

하방 리스크 없음

손실 위험없이 주식 시장의 성장에 참여 가능

유연한 솔루션

10년, 15년, 20년 옵션에서 개인의 수요에 따라 선택할수 있는 유연성

S&P 500 지수 구성 종목

2023년 12월 29일 기준 지수 구성

가중치에 따른 상위 10대 기업:

회사 기호 GICS 부문
APPLE INC. AAPL 정보 기술
MICROSOFT CORP MSFT 정보 기술
AMAZON.COM INC AMZN 임의 소비재
NVIDIA CORP NVDA 정보 기술
ALPHABET INC A GOOGL 통신 서비스
Meta Platforms, Inc. Class A META 통신 서비스
ALPHABET INC C GOOG 통신 서비스
TESLA, INC TSLA 임의 소비재
BERKSHIRE HATHAWAY B BRK.B 금융
JP MORGAN CHASE & CO JPM 금융

부문 세분화

주요 특징

  • 정기 적립식 플랜
  • 투자 기간: 10년, 15년 및 20년
  • 통화: USD ($)
  • 원금 보장형
  • S&P 500 지수 상승에 100% 참여
  • 손실 위험없이 주식 시장의 성장에 참여 가능

상품 개요

주제 디테일
통화 USD $
최소 납입금 연 2,400 달러
최소 증액 USD 2,400 (부가 약관)
납입 주기 연납, 반기납, 분기납, 월납1
투자 기간 10, 15 and 20 년
원금 보장2 10 년: 100%
15 년: 140%
20 년: 160%
연 행정비용 10년납: 연 2.0%
15년납: 연 1.7%
20년납: 연 1.1%
증서비 월 10 달러
구조화 비용 매달 계좌 적립가치의 0.125%
로열티 보너스3
(기간 내 전체 납부금액 대비 비중) 		1 - 10 년: 7.5%
11 - 15 년: 7.5%
16 - 20 년: 5.0%
해약 공제금 남아 있는 초기 유닛의 가치
중도 인출 의무 납입 기간 후 허용된다. 2,400 달러의 해약 환급금을 유지해야한다. 무료 중도 인출은 가능하지만, 원금 보장은 효력을 상실한다.
가입 연령4 10년: 18 - 60세
15년: 18 - 55세
20년: 18 - 50세
보장 사망 보험금5 사망 사고 발생 시, 표준 지급액은 적립금101%이다

1. 월 납은 신용 카드 및 자동 이체로만 가능하다
2. 만기 시 보장. 해당 원금 보장은 로열티 보너스를 포함한다. 모든 투자금은 납입 유예 기간 내 납입 되어야 하며, 감액 및 중도 인출이 없어야 한다. 원금 보장은 높은 신용 평가를 받은 금융기관에서 발행한 구조화 채권으로부터 나온다. 투자자는 발행인 / 이 기관들의 상대방 위험에 직면하고 있다. 이 기관들이 지급 불능 상태가 되면 투자자가 투자한 자본의 일부 또는 전체가 손실될 수 있다. 자세한 내용은 관련 문건을 참조하시오.
3. 로열티 보너스 조건을 충족하기 위해 모든 투자금은 납입 유예 기간 내 납입 되어야 하며, 감액 및 중도 인출이 없어야 한다. 로열티 보너스는 각 10, 15, 그리고 20년차 말 지급된다. S&P500 10년 플랜은 로열티 보너스가 주어지지 않는다.
4. 가입 연령은 관할권의 선택에 따라 틀릴 수 있습니다. 회사에 연락하여 더욱 상세한 정보를 알아보세요.
5. 일정한 제한이 적용될 수 있습니다. 더 상세한 정보는 증권 문서를 참고하시기 바랍니다.