Access Portfolio – это продукт с единовременным взносом и открытой архитектурой, предоставляющий инвесторам по всему миру гибкие решения, адаптируемые к их потребностям.
Ищете ли вы рост или сохранение капитала, или просто планируете пенсионный доход, Access Portfolio предоставляет вам как гибкость, так и контроль для управления вашим капиталом в эффективной налоговой среде. Благодаря трём различным продуктам на выбор, Access Portfolio можно адаптировать под ваши личные требования, что позволит вашему финансовому консультанту легко сформировать портфель, соответствующий вашим потребностям.
Экономия Времени
Управление и контроль всеми инвестициями в рамках одного инструмента
Гибкость
Бесплатное частичное изъятие средств и доступ к ликвидности
Доступ к Портфелю 24/7
Доступ к онлайн-трейдингу и транзакциям через наш безопасный доступ к счёту
Инвестиционная Свобода и Гибкость
Открытая архитектура платформы Investors Trust предоставляет вам значительную инвестиционную свободу, распространяя ваши инвестиции сквозь широкий спектр классов активов и региональных рынков, предоставляя вам возможность приобретать практически неограниченное множество инвестиций, в том числе акции, облигации, биржевые индексные фонды, взаимные фонды и структурированные ноты.
У вас есть возможность инвестировать, переводя существующие инвестиционные активы в портфель, инвестировать наличными или формировать свой портфель, комбинируя оба варианта. Отсутствуют ограничения по количеству инвестиций, которые вы можете выбрать в свой портфель, что позволяет легко объединить опыт многочисленных инвестиционных менеджеров для достижения результатов, соответствующих вашим целям.
Ликвидность
Access Portfolio разработан для предоставления вам возможности корректировать и адаптировать свой инвестиционный выбор по мере изменения ваших потребностей и обстоятельств, что позволяет иметь легкий доступ к вашим деньгам, когда вам необходимо. С Access Portfolio у вас есть возможность производить бесплатные частичные изъятия1 из вашего портфеля, когда вам потребуется.
Кроме того, Access Portfolio предлагает гибкость в вопросе займа с вашего инвестиционного портфеля. Возможность займа полезна для ситуаций, когда временная разница может повлиять на вашу способность воспользоваться возможностями рынка.2.
1. При условии поддержания минимальной выкупной стоимости в наличных средствах: USD 15,000 / EUR 15,000 / GBP 10,000. Пожалуйста, ознакомьтесь с условиями продуктов и полиса для получения более подробной информации.
2. Возможность займа — предмет предварительного одобрения и зависит от рыночных условий на момент займа. Текущий лимит максимального займа — до 40% от Выкупной Стоимости Счёта. Процентные ставки и лимиты кредитования могут быть изменены.
Ключевые Особенности
Детали Продукта
| Заголовок | Детали |
|---|---|
| Валюта | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Минимальный Взнос | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000 |
| Доп.Взнос Минимум | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000 |
| Минимальная Сумма Сделки1 |
Фонды: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 Облигации: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 Минимальная сумма сделки для акций, фондов ETF и структурных нот отсутствует. |
| Комиссия За Создание | Не применяется |
| Административная Комиссия2 |
Первоначальная комиссия за выкуп будет варьироваться от 7.00% при сроке действия полиса 3 года, до 10.00% при сроке 10 лет, в зависимости от выбранного срока. Комиссия постепенно снижается и составляет 0% к моменту завершения срока действия полиса. Эта комиссия будет рассчитываться исходя из большей из двух величин: уплаченных взносов или стоимости счёта. |
| Полисная Комиссия | USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 Ежеквартально |
| Комиссия За Обмен Валюты3 | Не применяется |
| Комиссия За Входящий Перевод Активов4 | Не применяется |
| Дилинговые Комиссии |
Акции, фонды ETF, взаимные фонды и структурные ноты: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Облигации: USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| Комиссия За Выкуп |
Первоначальная комиссия за выкуп будет варьироваться от 7.00% при сроке действия полиса 3 года до 10.00% при сроке 10 лет, в зависимости от выбранного срока. Комиссия постепенно снижается и составляет 0% к моменту завершения срока действия полиса. Эта комиссия будет рассчитываться исходя из большей из двух величин: уплаченных взносов или стоимости счёта. |
| Бесплатные Частичные Изъятия4 | Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальноой выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. |
| Возраст На Момент Выдачи Полиса | 18 - 85 лет |
| Гарантированная Выплата По Смерти | 101% от Выкупной стоимости |
| Заголовок | Детали |
|---|---|
| Валюта | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Минимальный Взнос | USD 250,000 / EUR 250,000 / GBP 150,000 |
| Доп.Взнос Минимум | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000 |
| Минимальная Сумма Сделки1 |
Фонды: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 Облигации: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 Минимальная сумма сделки для акций, фондов ETF и структурных нот отсутствует. |
| Комиссия За Создание | Не применяется |
| Административная Комиссия2 |
В зависимости от выбранного срока действия полиса эта комиссия будет варьироваться от 0.58% в квартал (2.33% годовых) при сроке 3 года, до 0.25% в квартал (1.00% годовых) при сроке 10 лет. Эта комиссия будет рассчитана на основе уплаченных взносов. |
| Полисная Комиссия | USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 Ежеквартально |
| Комиссия За Обмен Валюты3 | Не применяется |
| Комиссия За Входящий Перевод Активов4 | Не применяется |
| Дилинговые Комиссии |
Акции, фонды ETF, взаимные фонды и структурные ноты: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Облигации: USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| Комиссия За Выкуп |
Первоначальная комиссия за выкуп будет варьироваться от 7.00% при сроке действия полиса 3 года, до 10.00% при сроке 10 лет, в зависимости от выбранного срока. Комиссия постепенно снижается и составляет 0% к моменту завершения срока действия полиса. Эта комиссия будет рассчитываться на основе уплаченных взносов. |
| Бесплатные Частичные Изъятия4 | Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальноой выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. |
| Возраст На Момент Выдачи Полиса | 18 - 85 лет |
| Гарантированная Выплата По Смерти | 101% от Выкупной стоимости |
| Заголовок | Детали |
|---|---|
| Валюта | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Минимальный Взнос | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000 |
| Доп.Взнос Минимум | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000 |
| Минимальная Сумма Сделки1 |
Фонды: USD 5,000/ EUR 5,000/ GBP 4,000 Облигации: USD 10,000/ EUR 10,000/ GBP 8,000 Минимальная сумма сделки для акций, фондов ETF и структурных нот отсутствует. |
| Комиссия За Создание | Не применяется |
| Административная Комиссия | 0.25% ежеквартально (1.00% в год) в течение действия Полиса, рассчитывается от стоимости счета. |
| Полисная Комиссия | USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Ежеквартально |
| Комиссия За Обмен Валюты3 | Не применяется |
| Комиссия За Входящий Перевод Активов4 | Не применяется |
| Дилинговые Комиссии |
Акции, фонды ETF, взаимные фонды и структурные ноты: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Облигации: USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| Комиссия За Выкуп |
Первоначальная комиссия за выкуп составляет 1% и ежедневно уменьшается до нуля к концу первого года. Эта комиссия рассчитывается от большей из двух величин: уплаченных взносов или стоимости счёта. |
| Бесплатные Частичные Изъятия5 | Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. |
| Возраст На Момент Выдачи Полиса | 18 - 85 лет |
| Гарантированная Выплата По Смерти | 101% от Выкупной стоимости |
1. Если минимальная сумма сделки по активу превышает минимальную сумму сделки по продукту, будет применяться минимальная сумма сделки по активу.
2. Пожалуйста, обратитесь к Условиям Продукта для получения полной информации.
3. Данные комиссии могут быть изменены по усмотрению компании.br>
4. Первые 20 входящих активов переводятся бесплатно. За каждый актив сверх первых 20 будет взиматься комиссия в размере USD 50 / EUR 50 / GBP 40 в зависимости от валюты актива.
5. Могут применяться комиссии за выкуп, пожалуйста, обратитесь к Условиям Продукта для получения более подробной информации.