Access Portfolio - это продукт с единовременным взносом и открытой архитектурой, предоставляющий инвесторам по всему миру гибкие решения, адаптирующиеся к их инвестиционным потребностям.

Ищете ли вы рост или сохранение капитала, или просто планируете пенсионный доход, Access Portfolio предоставляет вам как гибкость так и контроль для управления вашим капиталом в эффективной налоговой среде. Имея три различные структуры комиссий на выбор, Access Portfolio может быть адаптирован согласно вашим личным требованиям, делая создание портфеля, соответствующего вашим потребностям, легким для вашего финансового советника.

Свобода и Гибкость


Открытая архитектура платформы Investors Trust предоставляет вам значительную инвестиционную свободу, распространяя ваши инвестиции сквозь широкий спектр классов активов и региональных рынков, предоставляя вам возможность приобретать практически неограниченное множество инвестиций, в том числе акции, облигации, биржевые индексные фонды, взаимные фонды и структурированные ноты.

У вас есть возможность инвестировать путем перевода существующих инвестиционных активов в портфель без комиссий, инвестировать наличными или строить свой портфель с использованием комбинации того и другого. Отсутствуют ограничения по количеству инвестиций, которые вы можете выбрать в свой портфель, что позволяет легко объединять опыт многочисленных инвестиционных менеджеров для достижения результатов, соответствующих вашим целям.

Ликвидность


Access Portfolio разработан для предоставления вам возможности корректировать и адаптировать свой инвестиционный выбор по мере изменения ваших потребностей и обстоятельств, что позволяет иметь легкий доступ к вашим деньгам, когда вам необходимо. С Access Portfolio у вас есть возможность производить бесплатные частичные изъятия1 из вашего портфеля, когда вам потребуется.

Кроме того, Access Portfolio предлагает гибкость в вопросе займа с вашего инвестиционного портфеля. Возможность займа полезна для ситуаций, когда временная разница может повлиять на вашу способность воспользоваться возможностями рынка2.

1. При условии поддержания минимальной выкупной стоимости в наличных USD 15,000/ EUR 15,000 / GBP 10,000. Для более подробной информации, пожалуйста, обратитесь к условиям продуктов и полиса.

2. Возможность займа - предмет предварительного одобрения и зависит от рыночных условий на момент займа. Текущий лимит максимального займа - до 40% стоимости портфеля. Процентные ставки и лимиты кредитования могут быть изменены.

Один отличный продукт - различные варианты на ваш выбор

Access Portfolio дает вам гибкость выбора плана со структурой комиссий, наилучшим образом удовлетворяющих ваши личные потребности. Работая вместе с вашим финансовым консультантом, вы можете выбрать план, который лучше всего подходит для вас, позволяя вам получить от ваших денег больше.

Выберете ли вы Access Portfolio 5000 серия, Access Portfolio 8000 серия или Access Portfolio Plus, вы можете быть уверены, что наша цель состоит в том, чтобы снизить ваши расходы до минимума так, чтобы вы могли получить больше от ваших инвестиций, получая при этом услуги, которые вы ожидаете. Ваш финансовый консультант предоставит вам подробную характеристику выбранного плана, чтобы вы были в курсе всех комиссий, взимаемых с ваших инвестиций.

Ключевые Особенности

  • Эффективная налоговая структура портфеля Portfolio Bond
  • Открытая архитектура платформы, обеспечивающая доступ к широкому спектру инвестиционных возможностей
  • Гибкость в выборе валюты плана: USD ($), EUR (€) или GBP (£)
  • Отсутствуют комиссии за создание
  • Отсутствует комиссия за обмен валюты или перевод активов
  • Мгновенный, безопасный доступ к портфелю и торгам через Интернет

Детали Продукта

Заголовок Детали
Валюта USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный Взнос USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000
Доп.Взнос Минимум USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Комиссия За Создание Не применяется
Административная Комиссия1 0.45% ежеквартально (1.8% в год) в течение первых 5 лет. Данная комиссия рассчитывается исходя из внесенного взноса или стоимости счета - что больше.
Полисная Комиссия USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 Ежеквартально
Комиссия За Обмен Валюты2 Не применяется
Комиссия За Перевод Активов2 Не применяется
Детали Дилинга3 Минимальная сумма сделки составляет USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000. За каждую транзакцию взимается комиссия USD 30, EUR 30 или GBP 20.
Комиссия За Выкуп Равна неуплаченным административным комиссиям на момент выкупа, рассчитывается от суммы выплаченного взноса или стоимости счета - что больше.
Бесплатные Частичные Изъятия4 Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальноой выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. Минимальная сумма выкупа USD 500/EUR 500/GBP 300.
Возраст На Момент Выдачи Полиса 18 - 85 лет
Гарантированная Выплата По Смерти 101% от Выкупной стоимости
Заголовок Детали
Валюта USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный Взнос USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000
Доп.Взнос Минимум USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Комиссия За Создание Не применяется
Административная Комиссия1 0.30% ежеквартально (1.2% в год) в течение первых 8 лет. Данная комиссия рассчитывается исходя из внесенного взноса или стоимости счета - что больше.
Полисная Комиссия USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 Ежеквартально
Комиссия За Обмен Валюты2 Не применяется
Комиссия За Перевод Активов2 Не применяется
Детали Дилинга3 Минимальная сумма сделки составляет USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000. За каждую транзакцию взимается комиссия USD 30, EUR 30 или GBP 20.
Комиссия За Выкуп Равна неуплаченным административным комиссиям на момент выкупа, рассчитывается от суммы выплаченного взноса или стоимости счета - что больше.
Бесплатные Частичные Изъятия4 Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальноой выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. Минимальная сумма выкупа USD 500/EUR 500/GBP 300.
Возраст На Момент Выдачи Полиса 18 - 85 лет
Гарантированная Выплата По Смерти 101% от Выкупной стоимости
Заголовок Детали
Валюта USD $ - EUR € - GBP £
Минимальный Взнос USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000
Доп.Взнос Минимум USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000
Комиссия За Создание Не применяется
Административная Комиссия 0.25% ежеквартально (1.00% в год) в течение действия Полиса, рассчитывается от стоимости счета.
Полисная Комиссия USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Ежеквартально
Комиссия За Обмен Валюты2 Не применяется
Комиссия За Перевод Активов2 Не применяется
Детали Дилинга3 Минимальная сумма сделки составляет USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000. За каждую транзакцию взимается комиссия USD 30, EUR 30 или GBP 20.
Комиссия За Выкуп5 В Плане отсутствуют комиссии за выкуп. Выкуп можно произвести в любое время.
Бесплатные Частичные Изъятия Бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной выкупной чистой стоимости USD 15,000/ EUR 15,000/GBP 10,000. Минимальная сумма выкупа USD 500/EUR 500/GBP 300.
Возраст На Момент Выдачи Полиса 18 - 85 лет
Гарантированная Выплата По Смерти 101% от Выкупной стоимости

1. Пожалуйста, обратитесь к Условиям Продукта для получения полной информации.
2. Данные комиссии могут быть изменены по усмотрению компании.
3. Если минимальная сумма дилинг-актива будет выше, чем минимальная дилинговая сумма продукта, будет применяться минимальная сумма дилинг-актива.
4. Может применяться комиссия за выкуп, пожалуйста, обратитесь к Условиям Продукта для более подробной информации.
5.Изъятия по Access Portfolio Plus подлежат минимальной административной комиссии в размере 1% в течение первых 12 месяцев.