БОЛЬШИЕ ВОЗМОЖНОСТИ | БОЛЬШАЯ ГИБКОСТЬ | ОБЩАЯ ЗАЩИТА

План S&P 500 предоставляет инвесторам доступ к акциям 500 ведущих компаний со всех секторов экономики

S&P 500 Состав Индекса

Состав Индекса по состоянию на 28 Cентября 2018 г

ТОП-10 КОМПАНИЙ ПО ВЕСУ:

Компании Обозначение GICS Sector
APPLE INC. AAPL Информационные технологии
MICROSOFT CORP MSFT Информационные технологии
AMAZON INC AMZN Потребительские товары выборочного спроса
BERKSHIRE HATHAWAY B BRK.B Финансы
FACEBOOK INC FB Услуги связи
JP MORGAN CHASE & CO JPM Финансы
JOHNSON & JOHNSON JNJ Здравоохранение
ALPHABET INC C GOOG Услуги связи
ALPHABET INC A GOOGL Услуги связи
EXXON MOBIL CORP XOM Энергетика

Распределение По Секторам

– Ключевые Особенности

  • Возможность единовременного или регулярных взносов
  • Сроки Инвестирования: 7 лет при единовременном взносе или 10, 15, 20 лет при регулярных взносах
  • Валюта: USD ($)
  • Защита капитала
  • 100% участие в росте индекса S&P 500
  • Возможность участия в росте фондового рынка без риска убытка

Детали Продукта

Заголовок Детали
Валюта USD $
Минимальный Взнос USD 10,000
Минимальное Увеличение USD 10,000 (Как доп.счет)
Срок Инвестирования 7 лет
Защита Капитала 89.5% Гарантировано в конце срока1
Административная Комиссия 0.125% ежемесячно, годы 1 - 7
Плата За Полис USD 7.00 Ежемесячно
Комиссия За Управление Активами 0.125% остатка по счету, ежемесячно
Плата За Досрочный Выкуп Конец года 1 - 9.0%
Конец года 2 - 7.5%
Конец года 3 - 6.0%
Конец года 4 - 4.5%
Конец года 5 - 3.0%
Конец года 6 - 1.5%
Конец года 7 - 0%
Бесплатные Частичные Изъятия Бесплатные частичные изъятия доступны, но они делают недействительной гарантию.
Возраст На Момент Выдачи Полиса 18 - 85 лет
Гарантированная Выплата По Смерти В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от Выкупной Стоимости.

1. Значения не будут гарантированы если произведено частичное изъятие до завершения 7-го года. Лежащая в основе защита основана на Структурированных Нотах, предоставляемых финансовыми учреждениями с высоким рейтингом. Инвестор сталкивается с риском эмитента/контрагента данных учреждений. Несостоятельность данных учреждений может привести к частичной или полной потере капитала, заинвестированного инвестором. Подробная информация в документах плана.
Заголовок Детали
Валюта USD $
Минимальный Взнос USD 2,400 в год
Минимальное Увеличение USD 2,400 в год (Как доп.счет)
Форма Взносов Ежегодно, раз в полгода, ежеквартально и ежемесячно1
Срок Инвестирования 10, 15 и 20 лет
Защита Капитала2 10-летний срок: 100%
15-летний срок: 140%
20-летний срок: 160%
Ежегодная Административная Комиссия 10-летний срок: 2.0% в год
15-летний срок: 1.7% в год
20-летний срок: 1.1% в год
Полисная Комиссия USD 10 Ежемесячно
Структурная Комиссия 0.125% от остатка по счету, ежемесячно
Бонус За Лояльность3
(Процент от суммы всех взносов в течение периода)
1 - 10 гг: 7.5%
11 - 15 гг: 7.5%
16 - 20 гг: 5.0%
Комиссия За Досрочный Выкуп Значение оставшихся первоначальных единиц.
Бесплатные Частичные Изъятия Возможны после завершения первоначального периода при поддержании выкупной стоимости USD 2,400. Минимальная сумма изъятия USD 600. Бесплатные частичные изъятия доступны, но они делают недействительной гарантию.
Возраст На Момент Выпуска Полиса 10-летний срок: 18 - 60 лет
15-летний срок: 18 - 55 лет
20-летний срок: 18 - 50 лет
Гарантированная Выплата По Смерти4 В случае релевантной смерти, стандартная сумма выплаты равна 101% от Стоимости Счета.

1. Ежемесячные и ежеквартальные платежи доступны только с кредитными картами и прямым дебетом.
2. Данная гарантия включает в себя Бонусы за Лояльность. Для получения гарантии все подлежащие уплате взносы должны быть получены в течение льготного периода без каких-либо уменьшений взносов или частичного изъятия средств. Лежащая в основе защита основана на Структурированных Нотах, предоставляемых финансовыми учреждениями с высоким рейтингом. Инвестор сталкивается с риском эмитента/контрагента данных учреждений. Несостоятельность данных учреждений может привести к частичной или полной потере капитала, заинвестированного инвестором. Подробная информация в документах плана.
3. Для получения Бонуса за Лояльность все подлежащие уплате взносы должны быть получены в течение льготного периода без каких-либо уменьшений взносов или частичного изъятия средств. Бонус за Лояльность будет выплачен после 10-го, 15-го и 20-го гг. Планы S&P500 сроком на 10 лет не предоставляют Бонус за Лояльность.
4. Гарантированная выплата по смерти не выплачивается если Застрахованный умирает в течение первых 2 лет с даты выпуска Полиса в связи с существовавшей до момента открытия Полиса болезнью или физическим состоянием, или если Застрахованный совершает самоубийство. Если все необходимые взносы не выплачены в течение льготного периода, данная страховая выплата прекращает свое действие и не восстанавливается.