Access Portfolio es un producto de contribución única de arquitectura abierta, que ofrece soluciones flexibles, adecuadas a las necesidades de cada inversor.
Ya sea que busque crecimiento de la inversión, preservación de capital o la construcción de un plan de retiro, Access Portfolio proporciona flexibilidad y control para administrar su patrimonio en un entorno favorable fiscalmente. Con tres productos diferentes para elegir, Access Portfolio puede adaptarse a sus requisitos personales, lo que facilita que su asesor financiero personalice un portafolio que se ajuste a sus necesidades.
Ahorro de Tiempo
Gestión y control de todos los instrumentos financieros en un solo vehículo de inversión
Flexibilidad
Rescates parciales sin cargo que proveen liquidez
Acceso al Plan de Inversión desde cualquier lugar
Plataforma con altos estándares de seguridad para realizar transacciones en línea con total privacidad
Libertad y Flexibilidad de Inversión
La plataforma de arquitectura abierta de Investors Trust ofrece una significativa libertad de inversión al permitir al Participante del Plan expandir y diversificar sus inversiones mediante una amplia gama de clases de activos y mercados regionales, haciendo posible la compra de una variedad de activos financieros prácticamente ilimitada, incluyendo acciones, bonos, ETFs, fondos mutuos y notas estructuradas.
El Participante del Plan tiene la opción de invertir transfiriendo una inversión ya existente al nuevo portafolio, invertir con fondos en efectivo o construir su portafolio con una combinación de ambos. No existe ninguna restricción en cuanto a la cantidad de inversiones que pueda tener en su portafolio, pudiendo combinar así la experiencia de varios gestores de fondos, para lograr el resultado que se ajuste a sus objetivos.
Liquidez
Access Portfolio ha sido diseñado para ofrecerle la flexibilidad de modificar y adaptar sus opciones de inversión conforme a sus necesidades y circunstancias, permitiéndole tener fácil acceso a sus fondos cuando sea necesario. Este producto permite realizar rescates parciales gratuitos1 de su portafolio en cualquier momento que lo desee.
Adicionalmente, Access Portfolio ofrece la flexibilidad de obtener préstamos sobre su portafolio de inversión. Esta opción es especialmente útil en situaciones donde el factor tiempo pueda afectar su capacidad de aprovechar las oportunidades del mercado.2
1. Sujeto a mantener un valor mínimo de rescate en la cuenta de USD 15.000 / EUR 15.000 / GBP 10.000. Consulte los detalles del producto y los términos de la póliza para más información.
2. La facilidad del préstamo está sujeta a pre-aprobación y a condiciones del mercado en el momento de la solicitud. El porcentaje máximo de préstamo es hasta un 40% del Valor de Rescate. Las tasas de interés y los límites de préstamo están sujetos a cambios.
Características Principales
Detalles del Producto
| Tópico | Detalle |
|---|---|
| Divisa | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribución Mínima | USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000 |
| Incremento Mínimo Como Exceso | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Mínimo de Negociación1 |
Fondos mutuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Bonos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 No habrá monto mínimo de transacción de acciones, ETFs y notas estructuradas. |
| Cargo de Establecimiento | Sin costo |
| Cargo de Administración2 |
Este cargo depende del término seleccionado, variando entre 0,58% por trimestre (2,33% al año) para una póliza con término a 3 años y 0,25% por trimestre (1,00% por año) para una póliza con término a 10 años. Este cargo será calculado sobre el monto más alto entre las contribuciones pagadas o el Valor de Cuenta. |
| Cargo de la Póliza | USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral |
| Cargo por Arbitraje de Moneda3 | Sin costo |
| Cargo por Transferencia de Activos Entrantes4 | Sin costo |
| Cargo de Negociación |
Acciones, ETFs, fondos mutuos y notas estructuradas: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Bonos: USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| Cargo por Rescate |
El cargo inicial por rescate depende del término seleccionado, variando entre 7,00% para una póliza con término a 3 años y 10,00% para una póliza con término a 10 años, reduciéndose a cero al final de cada término. Este cargo será calculado sobre el monto más alto entre las contribuciones pagadas o el Valor de Cuenta. |
| Rescates Parciales Gratuitos5 | Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000 / EUR 15.000/ GBP 10.000. |
| Edad de Emisión | 18 - 85 años |
| Beneficio Garantizado por Defunción | 101% de Valor de Rescate |
| Tópico | Detalle |
|---|---|
| Divisa | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribución Mínima | USD 250.000 / EUR 250.000 / GBP 150.000 |
| Incremento Mínimo Como Exceso | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Mínimo de Negociación1 |
Fondos mutuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Bonos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 No habrá monto mínimo de transacción de acciones, ETFs y notas estructuradas. |
| Cargo de Establecimiento | Sin costo |
| Cargo de Administración2 |
Este cargo depende del término seleccionado, variando entre 0,58% por trimestre (2,33% al año) para una póliza con término a 3 años y 0,25% por trimestre (1,00% por año) para una póliza con término a 10 años. Este cargo será calculado en base a la contribución pagada. |
| Cargo de la Póliza | USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral |
| Cargo por Arbitraje de Moneda3 | Sin costo |
| Cargo por Transferencia de Activos Entrantes4 | Sin costo |
| Cargo de Negociación |
Acciones, ETFs, fondos mutuos y notas estructuradas: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Bonos: USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| Cargo por Rescate |
El cargo inicial por rescate depende del término seleccionado, variando entre 7,00% para una póliza con término a 3 años y 10,00% para una póliza con término a 10 años, reduciéndose a cero al final de cada término. Este cargo será calculado en base a la contribución pagada. |
| Rescates Parciales Gratuitos5 | Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000 / EUR 15.000/ GBP 10.000. |
| Edad de Emisión | 18 - 85 años |
| Beneficio Garantizado por Defunción | 101% de Valor de Rescate |
| Tópico | Detalle |
|---|---|
| Divisa | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribución Mínima | USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000 |
| Incremento Mínimo Como Exceso | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Mínimo de Negociación1 |
Fondos mutuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Bonos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 No habrá monto mínimo de transacción de acciones, ETFs y notas estructuradas. |
| Cargo de Establecimiento | Sin costo |
| Cargo de Administración | 0,25% trimestral (1,00% anual) sobre el valor de cuenta, cobrado a lo largo de la duración de la Póliza. |
| Cargo de la Póliza | USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Trimestral |
| Cargo por Arbitraje de Moneda3 | Sin costo |
| Cargo por Transferencia de Activos Entrantes4 | Sin costo |
| Cargo de Negociación |
Acciones, ETFs, fondos mutuos y notas estructuradas: USD 50 / EUR 50 / GBP 40 Bonos: USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| Cargo por Rescate |
El cargo inicial de rescate es de 1%, reduciéndose a cero al final del primer año. Este cargo se calcula sobre el valor más alto entre la prima pagada o el valor de cuenta. |
| Rescates Parciales Gratuitos5 | Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000/EUR 15.000/GBP 10.000. |
| Edad de Emisión | 18 - 85 años |
| Beneficio Garantizado por Defunción | 101% del Valor de Rescate |
1. En caso de que la cantidad mínima de negociación del activo a adquirir sea mayor que la cantidad mínima de negociación del producto, se aplicará la cantidad mínima de negociación del activo.
2. Consulte la Página de Condiciones del Producto para más detalles.
3. Estos cargos están sujetos a cambios a discreción de la compañía.
4. Sin cargo para los primeros 20 activos entrantes transferidos. Cualquier activo transferido en exceso de los primeros 20 se cobrará USD 50/EUR 50/GBP 40 por activo según la moneda del activo.
5. Cargos de Rescate pueden ser aplicados, por favor refiérase a la Página de Condiciones del Producto para más detalles.