Access Portfolio es un producto de Contribución Única de arquitectura abierta, que le ofrece a inversores internacionales soluciones flexibles que se adapten a sus diferentes necesidades de inversión.

Si usted está buscando crecimiento, preservación del capital, o simplemente un plan para su jubilación, Access Portfolio le proporciona la flexibilidad y el control para administrar su patrimonio en un entorno con privilegios fiscales. Access Portfolio ofrece tres diferentes estructuras de costos para elegir, las cuales le facilitan la tarea a su asesor financiero de construirle un portafolio que se adapte a sus necesidades personales.

Libertad y Flexibilidad


La plataforma de arquitectura abierta de Investors Trust le ofrece una significativa libertad de inversión al poder expandir y diversificar sus inversiones a través de una amplia gama de clases de activos y mercados regionales, proporcionándole el poder para comprar una variedad de inversiones prácticamente ilimitada, incluyendo Acciones, Bonos, ETFs, Fondos Mutuos y Notas Estructuradas.

Usted tiene la opción de invertir transfiriendo una inversión ya existente a su portafolio sin ningún costo, invertir con dinero en efectivo, o construir su portafolio utilizando una combinación de ambos. No existe ninguna restricción en cuanto a la cantidad de inversiones que pueda tener en su portafolio, lo que le facilita combinar la experiencia de numerosos gestores de inversión y ayudarle a llegar a un rendimiento que se ajuste a sus objetivos.

Liquidez


Access Portfolio ha sido diseñado para ofrecerle la flexibilidad de modificar y adaptar sus opciones de inversión conforme a sus necesidades y circunstancias, permitiéndole tener fácil acceso a su dinero cuando sea necesario. Con Access Portfolio, usted tiene la habilidad de realizar rescates parciales gratuitos1 de su portafolio en cualquier momento que lo desee.

Adicionalmente, Access Portfolio le ofrece la flexibilidad de obtener préstamos sobre su portafolio de inversión. Esta opción es especialmente útil en situaciones donde el factor tiempo podría afectar su capacidad de aprovechar las oportunidades del mercado2.

1. Sujeto a mantener un valor mínimo de rescate en la cuenta de USD 15.000 / EUR 15.000 / GBP 10.000. Consulte los términos del producto y la póliza para obtener más detalles.

2. La facilidad del préstamo está sujeta a pre-aprobación y a condiciones del mercado en el momento de la solicitud. El porcentaje máximo de préstamo es de hasta un 40% del valor del portafolio. Las tasas de interés y los límites de préstamos están sujetos a cambios.

Un excelente producto con diferentes opciones para elegir

Access Portfolio le brinda la flexibilidad de seleccionar el plan con la estructura de costos que mejor se adapte a sus metas financieras. Junto con su asesor financiero, usted puede seleccionar las estrategias de inversión que se ajusten a su perfil inversor, permitiéndole una gestión eficiente de su dinero.

Ya sea que elija Access Portfolio 5000 Series, Access Portfolio 8000 Series o Access Portfolio Plus, usted puede estar seguro de que nuestro objetivo es mantener los cargos bajos para que pueda obtener el máximo rendimiento de su inversión, mientras recibe el servicio que merece. Su asesor financiero le proporcionará las especificaciones detalladas del plan que usted seleccionó, y le explicará todos los cargos que serán descontados de su inversión.

Características Principales

  • Portfolio bond eficiente en términos fiscales
  • Plataforma de arquitectura abierta que proporciona acceso a una amplia gama de opciones de inversión
  • Flexibilidad para elegir la moneda de su plan entre USD ($), EUR (€) o GBP (£)
  • Sin cargo de establecimiento
  • Sin cargo extra por arbitraje de monedas o transferencias de activos
  • Acceso instantáneo y seguro a la información del portafolio y a las transacciones en línea

Características Principales

Tópico Detalle
Divisa USD $ - EUR € - GBP £
Contribución Mínima USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
Contribución Mínima Adicional (Top Up) USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
Cargo de Establecimiento Sin costo
Cargo de Administración1 0,45% trimestral (1,8% anual) sobre el valor de cuenta, cobrado a lo largo de la duración de la Póliza. Este cargo será calculado en base al valor más alto entre la contribución pagada o el valor de la cuenta.
Cargo de la Póliza USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral
Cargo por Arbitraje de Moneda2 Sin costo
Cargo por Traspaso de Activos2 Sin costo
Detalles de Transacciones3 La cantidad mínima para realizar una transacción es de USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 y habrá un cargo de USD 30, EUR 30, o GBP 20 por transacción.
Cargo por Rescate Equivale a los cargos administrativos adeudados al momento del rescate, basado en el valor más alto entre las contribuciones pagadas o el valor de cuenta.
Rescates Parciales Gratuitos4 Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000 / EUR 15.000/ GBP 10.000. Valor mínimo de rescate parcial permitido: USD 500 / EUR 500 / GBP 300.
Edad de Emisión 18 - 85 años
Beneficio Garantizado por Defunción 101% de Valor de Rescate
Tópico Detalle
Divisa USD $ - EUR € - GBP £
Contribución Mínima USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
Contribución Mínima Adicional (Top Up) USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
Cargo de Establecimiento Sin costo
Cargo de Administración1 0,30% trimestral (1,2% anual) durante los primeros 8 años. Este cargo será calculado en base al valor más alto entre la contribución pagada o el valor de la cuenta.
Cargo de la Póliza USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral
Cargo por Arbitraje de Moneda2 Sin costo
Cargo por Traspaso de Activos2 Sin costo
Detalles de Transacciones3 La cantidad mínima para realizar una transacción es de USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 y habrá un cargo de USD 30, EUR 30, o GBP 20 por transacción.
Cargo por Rescate Equivale a los cargos administrativos adeudados al momento del rescate, basado en el valor más alto entre las contribuciones pagadas o el valor de cuenta.
Rescates Parciales Gratuitos4 Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000 / EUR 15.000/ GBP 10.000. Valor mínimo de rescate parcial permitido: USD 500 / EUR 500 / GBP 300.
Edad de Emisión 18 - 85 años
Beneficio Garantizado por Defunción 101% de Valor de Rescate
Tópico Detalle
Divisa USD $ - EUR € - GBP £
Contribución Mínima USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
Contribución Mínima Adicional (Top Up) USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
Cargo de Establecimiento Sin costo
Cargo de Administración 0,25% trimestral (1,00% anual) sobre el valor de cuenta, cobrado a lo largo de la duración de la Póliza.
Cargo de la Póliza USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Trimestral
Cargo por Arbitraje de Moneda2 Sin costo
Cargo por Traspaso de Activos2 Sin costo
Detalles de Transacciones3 La cantidad mínima para realizar una transacción es de USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 y habrá un cargo de USD 30, EUR 30, o GBP 20 por transacción.
Cargo por Rescate5 El plan no tiene cargos por rescate y su inversión puede ser redimida cuando lo desee.
Rescates Parciales Gratuitos Rescates parciales gratuitos disponibles, pero sujetos a mantener un valor de rescate mínimo de USD 15.000/EUR 15.000/GBP 10.000. Valor mínimo de rescate parcial permitido: USD 500/EUR 500/GBP 300.
Edad de Emisión 18 - 85 años
Beneficio Garantizado por Defunción 101% del Valor de Rescate

1. Consulte la Página de Condiciones del Producto para más detalles
2. Estos cargos están sujetos a cambios a discreción de la empresa.
3. En caso de que la cantidad mínima de negociación del activo a adquirir sea mayor que la cantidad mínima de negociación del producto, se aplicará la cantidad mínima de negociación del activo.
4. Cargos de Rescate pueden ser aplicados, por favor refiérase a la Página de Condiciones del Producto para más detalles.
5. Rescates realizados en el Access Portfolio Plus estarán sujetos a un cargo de administración de 1% durante los primeros 12 meses.