Comience a realizar sus contribuciones desde ahora
Es importante que usted determine la cantidad de ahorros anuales que necesitará para alcanzar sus objetivos financieros. Cuanto antes comience a ahorrar, mayores serán los beneficios de rendimientos compuestos para su futuro. Usted se sorprenderá de lo mucho que un monto pequeño de contribución podrá crecer con el tiempo.
Producto Galardonado
Evolution Plus ha sido nombrado “Mejor Plan de Ahorro Internacional” por International Investment, prominente publicación para asesores financieros independientes y profesionales de la gestión patrimonial, que brindan servicio a expatriados y a clientes internacionales.
Incentivos para el Cliente
Bonificación por Lealtad y Asignaciones Adicionales
Variedad de Fondos Mutuos
Amplia gama de opciones de las principales administradoras de fondos
Plan de Inversión en línea
Facilidad de consultar su plan de inversión desde cualquier lugar en cualquier momento
Obtenga Asignaciones Adicionales y Bonificaciones Por Su Lealtad
Cuanto mayor sea la cantidad de dinero que usted invierta en su plan financiero, mayor será la cantidad que ahorrará. Cuando las contribuciones anuales al plan superen un monto determinado, usted podrá ganar asignaciones adicionales durante el término de su plan. Estas asignaciones adicionales le ayudarán a alcanzar sus metas futuras de inversión.
| Monto Anual de Inversión | Tasa de Asignación |
|---|---|
| USD/EUR/GBP 1.200 - 1.799 | 100% |
| USD/EUR/GBP 1.800 - 3.599 | 101% |
| USD/EUR/GBP 3.600 - 5.399 | 102% |
| USD/EUR/GBP 5.400 - 7.199 | 103% |
| USD/EUR/GBP 7.200 - 13.499 | 104% |
| USD/EUR/GBP 13.500 or greater | 105% |
Bonificaciones por Lealtad basadas en una Contribución Anual de USD/EUR/GBP 5.000
Características Principales
Especificaciones del Producto
| Tópico | Detalle |
|---|---|
| Divisa | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribución Regular Mínima | USD/EUR/GBP 1.200 anuales (Planes de 5 años: mínimo x 2) |
| Endosos | Mínimo para Contribución Regular: USD/EUR/GBP 600 por año |
| Modalidad de Pago | Anual, Semestral, Trimestral y Mensual1 |
| Términos de Inversión | 5, 10, 15, 20, y 25 años |
| Cargo de Administración Anual |
1,9% del año 1 al 10 0,35% del año 11 hasta el término del plan |
| Cargo de Adquisición de Contribuciones | Sin costo |
| Cargo de la Póliza | USD/EUR 7.00 (GBP 4.5) mensuales |
| Cargo de Estructura2 | 0,125% del Valor de Cuenta por mes |
| Cargo por Transferencia de Fondos | Sin costo3 |
| Beneficio Garantizado por Defunción4 | En el evento de una muerte relevante, la cantidad a pagar estándar será de 101% del Valor de Cuenta |
| Porcentaje de Asignación Adicional |
USD/EUR/GBP 1.200 - 1.799 100% USD/EUR/GBP 1.800 - 3.599 101% USD/EUR/GBP 3.600 - 5.399 102% USD/EUR/GBP 5.400 - 7.199 103% USD/EUR/GBP 7.200 - 13.499 104% USD/EUR/GBP 13.500 or > 105% |
| Bonificación por Lealtad5 |
7.5% de las contribuciones del año 1 al 10 5% de las contribuciones del año 11 al 15 5% de las contribuciones del año 16 al 20 5% de las contribuciones del año 21 al 25 |
| Cargo por Rescate | Equivale a la suma de los cargos administrativos que se hubiesen cobrado durante el término completo del plan.6 |
| Rescates Parciales Gratuitos | Permitido luego de completar el período inicial, sujeto a mantener un valor de rescate mínimo de USD/EUR/GBP 1.200. |
| Edad de Emisión7 |
Término de 5 años: 18 a 80 años Término de 10 años: 18 a 75 años Término de 15 años: 18 a 70 años Término de 20 años: 18 a 65 años Término de 25 años: 18 a 60 años |
| Tópico | Detalle |
|---|---|
| Divisa | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribución Mínima | USD/EUR/GBP 12.000 por año |
| Endosos |
Mínimo para Contribución Única: USD/EUR/GBP 2.500 Mínimo para Contribución Regular: USD/EUR/GBP 12.000 por año |
| Modalidad de Pago | Anual, Semestral, Trimestral y Mensual |
| Cargo de Administración Anual | 1% sobre la prima original anual, durante 5 años |
| Cargo por Adquisición de Suscripciones | sin cargo |
| Cargo de la Póliza | USD/EUR 10.00 (GBP 7.00) mensuales |
| Cargo de Estructura | 0,125% del Valor de Cuenta por mes (1,5% p.a.) |
| Cargo por Tarjeta de Crédito | 3,5% |
| Cargo por Transferencia de Fondos | sin cargo3 |
| Beneficio Garantizado por Defunción4 | En el evento de una muerte relevante, la cantidad estándar a pagar será del 101% del Valor de Cuenta. |
| Cargo por Rescate |
Fin del año 1 - 4% Fin del año 2 - 3% Fin del año 3 - 2% Fin del año 4 - 1% Fin del año 5 - 0% |
| Rescates Parciales Gratuitos | Disponibles en todo momento. Sujeto a mantener un Valor de Rescate mínimo de USD/EUR/GBP 10.000. |
| Edad de Emisión | 18 - 85 años |
| Tópico | Detalle |
|---|---|
| Divisa | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribución Mínima | USD/EUR/GBP 12.000 por año |
| Endosos |
Mínimo para Contribución Única: USD/EUR/GBP 2.500 Mínimo para Contribución Regular: USD/EUR/GBP 12.000 por año |
| Modalidad de Pago | Anual, Semestral, Trimestral y Mensual |
| Cargo de Administración Anual | sin cargo |
| Cargo por Adquisición de Suscripciones | sin cargo |
| Cargo de la Póliza | USD/EUR 10.00 (GBP 7.00) mensuales |
| Cargo de Estructura | 0,16% del Valor de Cuenta por mes (1,92% p.a.) |
| Cargo por Tarjeta de Crédito | 3,5% |
| Cargo por Transferencia de Fondos | sin cargo3 |
| Beneficio Garantizado por Defunción4 | En el evento de una muerte relevante, la cantidad estándar a pagar será del 101% del Valor de Cuenta. |
| Cargo por Rescate | 1,92% durante el año 1. No hay cargos por rescate luego de completar el año 1. |
| Rescates Parciales Gratuitos | Disponibles en todo momento. Sujeto a mantener un Valor de Rescate mínimo de USD/EUR/GBP 10.000. |
| Edad de Emisión | 18 - 85 años |
1. Los pagos mensuales están disponibles sólo con Tarjetas de Crédito y Débitos Electrónicos Directos.
2. Este cargo también puede denominarse “Cargo de Administración de Inversiones”.
3. Un máximo de 15 transacciones de fondos son permitidas sin costo alguno por año. Por favor refiérase a los documentos del plan para obtener más detalles sobre los cargos de transacciones adicionales.
4. Aplican limitaciones. Referirse a los documentos de póliza para obtener todos los detalles.
5. No habrá Bonificación por Lealtad para planes de contribución regular con términos de inversión menores a 10 años. Para que la Bonificación por Lealtad sea efectiva, todas las contribuciones deben haber sido sometidas durante el período de gracia otorgado, sin que se hubiese realizado rescates parciales o disminuciones en el monto de contribución.
6. Los Cargos de Rescates serán excluidos al final del año 15 del plan, si todas las contribuciones fueron realizadas dentro del período de gracia otorgado, sin que se hubiese realizado rescates parciales o disminuciones en el monto de contribución durante los primeros 15 años del plan, independiente del término de inversión del plan.
7. El límite de edad de emisión puede variar según la jurisdicción elegida. Solicitamos que se comunique con la Compañía por más información.