广泛的机会 / 弹性的选择 / 全面的保护

标准普尔500指数计划让投资者与美国股票市场前500大来自各主要行业的公司接轨

获奖产品

多年来，ITA的标准普尔500 指数产品多次被《International Investment》以及《International Adviser》评选为“最佳国际定期储蓄计划”。 《International Investment》与《International Adviser》是为全球外籍与跨境客户提供服务的国际独立财务顾问和财富管理专业人士所出版的杰出刊物。

独特的优势

本金保障

本金保障由持有优等评级的金融机构所发行之结构型票券所提供

不承担损失风险

参与股市成长而不承担下跌风险

弹性化的解决方案

依照个人条件与需求选择10年、15年或20年的计划。

标准普尔500指数分股

指数分股资料截至2024年6月28日

前十大持股企业:

公司 代号 GICS 分类
微软 MSFT 资讯科技
辉达 NVDA 资讯科技
苹果 AAPL 资讯科技
亚马逊 AMZN 非必需性消费
Meta Platforms, Inc. META 通信服务
字母公司A GOOGL 通信服务
字母公司C GOOG 通信服务
伯克希尔·哈撒韦 BRK.B 金融
礼来 LLY 保健
博通 AVGO 资讯科技

产业比重

产品特色

  • 定期定额投资
  • 投资年期：10、15、20年
  • 货币：USD ($美元)
  • 本金保证
  • 100%参与标准普尔500指数的成长
  • 能够参与股市之成长而不承担损失风险

产品计划细节

类目 细节
货币 USD $
最低供款额 每年美金2,400元
最低增额供款 每年美金2,400元 (附加计划)
供款频率 每年、每半年、每季、每月 1
投资年期 10年、15年、20年
本金保障 2 10年计划: 100%本金保障
15年计划: 140%本金保障
20年计划: 160%本金保障
年度行政费 10年计划: 2.0% 1-10年
15年计划: 1.7% 1-15年
20年计划: 1.1% 1-20年
计划手续费 每月美金10元
计划结构费 每月帐户价值之 0.125%
忠诚红利 3
(计划年期间之总供款比例) 		1 - 10 年: 7.5%
11 - 15 年: 7.5%
16 - 20 年: 5.0%
解约费用 计划初始单位的剩余价值
免费部份提领 计划过初始期后可进行部份提领，需保留解约价值2,400美元。若计划进行部份提领，本金保障将立即失效。
发行年龄 4 10年计划: 18 - 60 岁
15年计划: 18 - 55 岁
20年计划: 18 - 50 岁
死亡保证给付 5 在符合条款规定之情况下，给付金额为帐户价值之101%

1. 每月缴款必须使用信用卡或银行帐户自动扣款。
2. 本金保障包括忠诚红利，于计划期满后发放。计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款，并无进行供款减额或部份赎回，方能保有本金保障。本金保障由持有优等评级的金融机构发行之结构性票券所提供。投资人需要承担金融机构的交易对手风险。若金融机构面临破产，将有可能影响本金保障或造成本金损失。若需阅读详细资料，请参阅计划凭证文件。
3. 计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款，并无进行供款减额或部份赎回，方能保有忠诚红利。忠诚红利会于计划满10年、15年、与20年后发放。忠诚红利不适用于标准普尔500指数10年定期定额计划。
4. 发行年龄之限制可能因司法管辖区而有所不同，请联系公司以获取进一步的资讯。
5. 条款受条件限制。细节请参阅您的凭证和信托文件。