广泛的机会 / 弹性的选择 / 全面的保护

标准普尔500指数计划让投资者与美国股票市场前500大来自各主要行业的公司接轨

标准普尔500指数分股

指数分股资料截至2018年9月28日

前十大持股企业:

公司 代号 GICS 分类
APPLE INC. AAPL 资讯科技
MICROSOFT CORP MSFT 资讯科技
AMAZON INC AMZN 非必需性消费
BERKSHIRE HATHAWAY B BRK.B 金融
FACEBOOK INC FB 通信服务
JP MORGAN CHASE & CO JPM 金融
JOHNSON & JOHNSON JNJ 保健
ALPHABET INC C GOOG 通信服务
ALPHABET INC A GOOGL 通信服务
EXXON MOBIL CORP XOM 能源

产业比重

产品特色

  • 单笔或定期定额计划
  • 投资年期:7年期单笔投资计划,或10、15、20年定期定额计划
  • 货币:USD ($美元)
  • 本金保证
  • 100%参与标准普尔500指数的成长
  • 能够参与股市之成长而不承担损失风险

产品计划细节

类目 细节
货币 USD $
最低供款额 USD 10,000
最低增额供款 USD 10,000 (附加计划)
投资年期 7 年
本金保障 7年底到期89.5%本金保障 1
行政费 每月 0.125%,1 - 7 年
计划手续费 每月美金7元
资产管理费 每月帐户价值之 0.125%
解约费用 1 年底 - 9.0%
2 年底 - 7.5%
3 年底 - 6.0%
4 年底 - 4.5%
5 年底 - 3.0%
6 年底 - 1.5%
7 年底 - 0%
免费部份提领 计划可进行部份提领,如申请提领本金保障将立即失效。
发行年龄 18 - 85 岁
死亡保证给付 在符合条款规定之情况下,给付金额为解约价值之101%

1. 计划若于第七年底前进行部分赎回或解约,本金保障将立即失效。本金保障由持有优等评级的金融机构发行之结构性票券所提供。投资人需要承担金融机构的交易对手风险。若金融机构面临破产,将有可能影响本金保障或造成本金损失。若需阅读详细资料,请参阅计划凭证文件。
类目 细节
货币 USD $
最低供款额 每年美金2,400元
最低增额供款 每年美金2,400元 (附加计划)
供款频率 每年、每半年、每季、每月 1
投资年期 10年、15年、20年
本金保障 2 10年计划: 100%本金保障
15年计划: 140%本金保障
20年计划: 160%本金保障
年度行政费 10年计划: 2.0% 1-10年
15年计划: 1.7% 1-15年
20年计划: 1.1% 1-20年
计划手续费 每月美金10元
计划结构费 每月帐户价值之 0.125%
忠诚红利 3
(计划年期间之总供款比例)
1 - 10 年: 7.5%
11 - 15 年: 7.5%
16 - 20 年: 5.0%
解约费用 计划初始单位的剩余价值
免费部份提领 计划过初始期后可进行部份提领,需保留解约价值2,400美元。赎回金额不得低于600美元。若计划进行部份提领,本金保障将立即失效。
发行年龄 10年计划: 18 - 60 岁
15年计划: 18 - 55 岁
20年计划: 18 - 50 岁
死亡保证给付 4 在符合条款规定之情况下,给付金额为帐户价值之101%

1. 每月缴款必须使用信用卡或银行帐户自动扣款。
2. 本金保障包括忠诚红利,于计划期满后发放。计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款,并无进行供款减额或部份赎回,方能保有本金保障。本金保障由持有优等评级的金融机构发行之结构性票券所提供。投资人需要承担金融机构的交易对手风险。若金融机构面临破产,将有可能影响本金保障或造成本金损失。若需阅读详细资料,请参阅计划凭证文件。
3. 计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款,并无进行供款减额或部份赎回,方能保有忠诚红利。忠诚红利会于计划满10年、15年、与20年后发放。忠诚红利不适用于标准普尔500指数10年定期定额计划。
4. 受保人若于计划生效后两年内,因计划生效前已存在的疾病或自杀身故,将不适用于死亡保证给付。计划若未于供款宽限期内缴交所有应付供款,死亡保证给付条款将失效,且不得复效。