耀盛投資組合是一個單筆開放結構投資產品，提供國際投資人彈性靈活的選擇。
不論您是尋求投資成長，資產保護或打造退休計劃，耀盛投資組合能讓您在免稅的環境下達到個人目標。耀盛投資組合提供三種多樣化產品選擇，能夠根據您的個人需求靈活調整，讓理財顧問量身打造最適合您的投資組合。
高度效率
在同一個平台內管理您的所有投資
靈活運用
可進行免費部分贖回
即時管理
隨時於安全嚴謹的網路帳戶內進行線上交易
靈活自主的投資選擇
投資人可以在 Investors Trust 的開放式架構平台內，將投資配置於廣泛的資產類別與區域市場，並能藉由股票、債券、ETF、基金和結構性票據進行投資。您將能享受真正的投資自由。
您可以將現有的投資免費轉移至投資組合。使用現金，或將現金與投資合併打造投資組合。除此之外，您將能無限制地配置不同投資於您投資組合內，讓您輕鬆地設計適合自己財務目標的多元化投資。
資金的高流動性
耀盛投資組合計劃是專為投資者所設計的人性化產品，其彈性的架構讓您在任何情況下都能依照個人需求進行投資提領。您也能隨時進行1 免費部分贖回。
除此之外，耀盛投資組合計劃也能讓投資人申請借貸2，讓您優先取得更多市場投資機會。
1. 計劃現金解約價值必須維持餘額美元15,000 / 歐元15,000 / 英鎊10,000。細節請參考計劃憑證頁。
2. 使用借貸機制需經由書面申請以及市場狀況而定。目前借貸金額的上限為計劃現金價值之40%。 利息與借貸金額也將視情況而定。
產品特色
產品計畫細節
| 類目 | 細節 |
|---|---|
| 貨幣 | 美元 USD $ - 歐元 EUR € - 英鎊 GBP £ |
| 最低投資額 | 美元 75,000 / 歐元 75,000 / 英鎊 50,000 |
| 最低超額供款 | 美元 7,500 / 歐元 7,500 / 英鎊 5,000 |
| 最低交易金額1 |
基金: 美元5,000 /歐元5,000 /英鎊4,000 債券: 美元10,000 /歐元10,000 /英鎊8,000 股票、ETF和結構性票據沒有最低交易金額 |
| 開戶費 | 無 |
| 行政費 2 |
此費用會根據您選擇的計劃年期有所調整。若選擇3年期計劃，每季收費為0.58%(年費率為2.33%)；若選擇10年期計劃，每季收費為0.25% (年費率為1.00%)。 費用將根據已支付的供款或帳戶價值中較高者來計算。 |
| 計劃手續費 | 每季扣取美元180 / 歐元 180 / 英鎊 112.5 |
| 貨幣轉換費 3 | 無 |
| 資產轉入手續 4 | 無 |
| 交易費用 |
股票、ETF、基金和結構性票據: 美元50/歐元50/英鎊40 債券: 美元100/歐元100/英鎊80 |
| 解約費用 |
初始贖回費用將根據選擇的計劃年期有所不同，3年期計劃為7.00%，10年期計劃為10.00%。隨著計劃年期的進行，費用將逐步遞減，直至年期結束時降為零。 費用將根據已支付的供款或帳戶價值中較高者來計算。 |
| 免費部份贖回 5 | 可做計劃部分贖回，計劃現金解約價值必須維持餘額美元15,000/歐元15,000/英鎊10,000。 |
| 發行年齡 | 18 - 85 歲 |
| 死亡保證給付附加條款 | 101%之解約價值 |
| 類目 | 細節 |
|---|---|
| 貨幣 | 美元 USD $ - 歐元 EUR € - 英鎊 GBP £ |
| 最低投資額 | 美元250,000 / 歐元 250,000 / 英鎊 150,000 |
| 最低超額供款 | 美元 7,500 / 歐元 7,500 / 英鎊 5,000 |
| 最低交易金額1 |
基金: 美元5,000 /歐元5,000 /英鎊4,000 債券: 美元10,000 /歐元10,000 /英鎊8,000 股票、ETF和結構性票據沒有最低交易金額 |
| 開戶費 | 無 |
| 行政費 2 |
此費用會根據您選擇的計劃年期有所調整。若選擇3年期計劃，每季收費為0.58%(年費率為2.33%)；若選擇10年期計劃每季收費為0.25% (年費率為1.00%)。 費用將根據已支付的供款金額來計算。 |
| 計劃手續費 | 每季扣取美元180 / 歐元 180 / 英鎊 112.5 |
| 貨幣轉換費 3 | 無 |
| 資產轉入手續 4 | 無 |
| 交易費用 |
股票、ETF、基金和結構性票據: 美元50/歐元50/英鎊40 債券: 美元100/歐元100/英鎊80 |
| 解約費用 |
初始贖回費用將根據選擇的計劃年期有所不同，3年期計劃為7.00%，10年期計劃為10.00%。隨著計劃年期的進行，費用將逐步遞減，直至年期結束時降為零。 費用將根據已支付的供款金額來計算。 |
| 免費部份贖回 5 | 可做計劃部分贖回，計劃現金解約價值必須維持餘額美元15,000/歐元15,000/英鎊10,000。 |
| 發行年齡 | 18 - 85 歲 |
| 死亡保證給付附加條款 | 101%之解約價值 |
| 類目 | 細節 |
|---|---|
| 貨幣 | 美元 USD $ - 歐元 EUR € - 英鎊 GBP £ |
| 最低投資額 | 美元 75,000 / 歐元 75,000 / 英鎊 50,000 |
| 最低超額供款 | 美元 7,500 / 歐元 7,500 / 英鎊 5,000 |
| 最低交易金額1 |
基金: 美元5,000 /歐元5,000 /英鎊4,000 債券: 美元10,000 /歐元10,000 /英鎊8,000 股票、ETF和結構性票據沒有最低交易金額 |
| 開戶費 | 無 |
| 行政費 | 每季0.25%(每年1%)之行政費用將於計劃生效期間，以帳戶價值為基準，每日累計，每季扣取。 |
| 計劃手續費 | 每季扣取美元90 / 歐元 90 / 英鎊 55 |
| 貨幣轉換費 3 | 無 |
| 資產轉入手續 4 | 無 |
| 交易費用 |
股票、ETF、基金和結構性票據: 美元50/歐元50/英鎊40 債券: 美元100/歐元100/英鎊80 |
| 解約費用 |
初始贖回費用為1%，並將於第一年內每日遞減，至年末降為零。 費用將根據已支付的供款或帳戶價值中較高者來計算。 |
| 免費部份贖回5 | 可做計劃部分贖回，計劃現金解約價值必須維持餘額美元15,000/歐元15,000/英鎊10,000。 |
| 發行年齡 | 18 - 85 years |
| 死亡保證給付附加條款 | 101%之解約價值 |
1. 若資產最低交易金額高於產品最低交易額，將會採用資產最低交易額執行。
2. 完整細節請參考產品條款表。
3. 公司有權力對於費用細節做必要之變更。
4. 前20項轉入資產可免收手續費。超出部分將依資產所屬幣別，每項資產收取美元 50 / 歐元 50 / 英鎊 40的手續費。
5. 將會產生贖回費用，更多細節請參考產品條款表。