現在起開始累積財富

決定定期儲蓄金額,並持續地投資於您的理財投資目標上對您而言是重要的。您每年的投資金額,將是影響您規劃未來最重要的因素。 越早開始儲蓄計劃,複利效應越強,財富累積越豐厚。善用時間複利,小額投資也能累積可觀財富。

獲取紅利分配及忠誠紅利

計劃供款越高,您所獲得的紅利也更高! 當年度投資金額超過特定額度時,您將能在計劃期間內獲得紅利。此額外紅利分配能幫助您更快達到財務規劃的目標!

每年投資金額 紅利分配
USD/EUR/GBP 1,200 - 1,799 100%
USD/EUR/GBP 1,800 - 3,599 101%
USD/EUR/GBP 3,600 - 5,399 102%
USD/EUR/GBP 5,400 - 7,199 103%
USD/EUR/GBP 7,200 - 13,499 104%
USD/EUR/GBP 13,500 or greater 105%

忠誠紅利依據每年供款USD/EUR/GBP 5,000計算

10年
7.5% 忠誠紅利
3,750
累計忠誠紅利
3,750
15年
5% 忠誠紅利
1,250
累計忠誠紅利
5,000
20年
5% 忠誠紅利
1,250
累計忠誠紅利
6,250
25年
5% 忠誠紅利
1,250
累計忠誠紅利
7,500

產品特色

  • 定期定額投資
  • 投資年期:5、10、15、20、25年
  • 貨幣選擇:$ 美元、€ 歐元、£ 英鎊
  • 投資金額門檻低
  • 免費基金轉換
  • 作為教育或退休規劃的最佳方案

產品計劃細節

類目 細節
貨幣 美元USD $ - 歐元 EUR € - 英鎊 GBP £
最低供款額 每年 USD/EUR/GBP 1,200 (5 年期:最少供款金額 x 2)
附加計劃供款 單筆最低供款額 : USD/EUR/GBP 2,500
定期最低供款額: 每年USD/EUR/GBP 600
供款頻率 每年、每半年、每季、每月 1
投資年期 5、10、15、20、和25年
年度行政費 1.9% 1 - 10年
0.35% 11年後
買賣差價 NIL
計劃手續費 每月 USD/EUR 7 (GBP 4.5)
資產管理費 每月基金結餘之 0.125%
基金轉換費用 免費 2
死亡保證給付附加條款 3 在符合條款規定之情況下,給付金額為帳戶價值之101%。
紅利分配 USD/EUR/GBP 1,200 - 1,799 100%
USD/EUR/GBP 1,800 - 3,599 101%
USD/EUR/GBP 3,600 - 5,399 102%
USD/EUR/GBP 5,400 - 7,199 103%
USD/EUR/GBP 7,200 - 13,499 104%
USD/EUR/GBP 13,500 或以上 > 105%
忠誠紅利 4 1 - 10年供款之7.5%
11 - 15年供款之5%
16 - 20 年供款之5%
21 - 25年供款之5%
解約費用 剩餘計劃年期應繳之所有年度行政費總額 5
免費部分提領 計劃滿兩週年後可做部份提領,每次最少贖回USD/EUR/GBP 600。必需保留解約價值USD/EUR/GBP 1,200。
發行年齡 5年期投資: 18 - 80歲
10年期投資: 18 - 75歲
15年期投資: 18 - 70歲
20年期投資: 18 - 65歲
25年期投資: 18 - 60歲
類目 細節
貨幣 美元USD $ - 歐元 EUR € - 英鎊 GBP £
最低供款額 每年美金/歐元/英鎊12,000
附加計劃供款 單筆最低供款額: 美金/歐元/英鎊 2,500
定期最低供款額: 每年美元/歐元/英鎊 2,400
供款頻率 每年、每半年、每季、每月
年度行政費 計劃前5年,每年扣取1%之首年年供款。
買賣差價 NIL
計劃手續費 每月美金/歐元10(英鎊7)
計劃結構費 每月扣取帳戶價值之0.125% (每年1.5%)
資產管理費 NIL
信用卡交易費 3.5%
基金轉換費用 免費 2
死亡保證給付附加條款 3 在符合條款規定之情況下,給付金額為帳戶價值之101%。
解約費用 1 年底 - 4%
2 年底 - 3%
3 年底 - 2%
4 年底 - 1%
5 年底 - 0%
部分提領 可隨時做部份提領,帳戶需保留解約價值美金/歐元/英鎊10,000。
發行年齡 18-85 歲
類目 細節
貨幣 美元USD $ - 歐元 EUR € - 英鎊 GBP £
最低供款額 每年美金/歐元/英鎊12,000
附加計劃供款 單筆最低供款額: 美金/歐元/英鎊 2,500
定期最低供款額: 每年美元/歐元/英鎊 2,400
供款頻率 每年、每半年、每季、每月
年度行政費 NIL
買賣差價 NIL
計劃手續費 每月美金/歐元10(英鎊7)
計劃結構費 每月扣取帳戶價值之0.16% (每年1.92%)
資產管理費 NIL
信用卡交易費 3.5%
基金轉換費用 免費 2
死亡保證給付附加條款 3 在符合條款規定之情況下,給付金額為帳戶價值之101%。
解約費用 於計劃第一年扣取1.92%,計劃滿一年後無解約費用。
部分提領 可隨時做部份提領,帳戶需保留解約價值美金/歐元/英鎊10,000。
發行年齡 18-85 歲

1. 選擇每月繳款之客戶,必須使用信用卡或是銀行帳戶自動扣款。
2. 每年免費基金轉換最多為15次。轉換費用細節請參考計劃細節。
3. 投資人若於計劃生效後兩年內因合約生效前已存在的疾病身故,或因自殺身故者,不適用於死亡保證給付。若有供款未在供款寬限期內繳交,此條款自動失效,且不得復效。
4. 年期少於10年之投資計劃,無法享有忠誠紅利。所有應繳供款於寬限期內付清,並在無計劃減額或部份贖回的情況下,方能享有客戶忠誠紅利優惠。
5. 若前15個憑證歷年所有於寬限期內按時付清,並在無計劃減額或部份贖回的情況下,則無論計劃到期實際年數為何,解約費用從第15個憑證歷年底起免除。