廣泛的機會 / 彈性的選擇 / 全面的保護

標準普爾500指數計劃讓投資者與美國股票市場前500大來自各主要行業的公司接軌

獲獎產品

多年來，ITA的標準普爾500 指數產品多次被《International Investment》以及《International Adviser》評選為“最佳國際定期儲蓄計劃”。《International Investment》與《International Adviser》是為全球外籍與跨境客戶提供服務的國際獨立財務顧問和財富管理專業人士所出版的傑出刊物。

獨特的優勢

本金保障

本金保障由持有優等評級的金融機構所發行之結構型票券所提供

不承擔損失風險

參與股市成長而不承擔下跌風險

彈性化的解決方案

依照個人條件與需求選擇10年、15年或20年的計劃。

標準普爾500指數分股

指數分股資料截至2024年10月31日

前十大持股企業:

公司 代號 GICS 分類
蘋果 AAPL 資訊科技
輝達 NVDA 資訊科技
微軟 MSFT 資訊科技
亞馬遜 AMZN 非必需性消費
Meta Platforms, Inc. META 通信服務
字母公司A GOOGL 通信服務
字母公司C GOOG 通信服務
伯克希爾·哈撒韋 BRK.B 金融
博通 AVGO 資訊科技
特斯拉 TSLA 非必需性消費

產業比重

產品特色

  • 定期定額投資
  • 投資年期：10、15、20年
  • 貨幣：USD ($美元)
  • 本金保證
  • 100%參與標準普爾500指數的成長
  • 能夠參與股市之成長而不承擔損失風險

產品計劃細節

類目 細節
貨幣 USD $
最低供款額 每年美金2,400元
最低增額供款 每年美金2,400元 (附加計劃)
供款頻率 每年、每半年、每季、每月 1
投資年期 10年、15年、20年
本金保障 2 10年計劃: 100%本金保障
15年計劃: 140%本金保障
20年計劃: 160%本金保障
年度行政費 10年計劃: 2.0% 1-10年
15年計劃: 1.7% 1-15年
20年計劃: 1.1% 1-20年
計劃手續費 每月美金10元
計劃結構費 每月帳戶價值之 0.125%
忠誠紅利 3
(計劃年期間之總供款比例) 		1 - 10 年: 7.5%
11 - 15 年: 7.5%
16 - 20 年: 5.0%
解約費用 計劃初始單位的剩餘價值
免費部份提領 計劃過初始期後可進行部份提領，需保留解約價值2,400美元。若計劃進行部份提領，本金保障將立即失效。
發行年齡 4 10年計劃: 18 - 60 歲
15年計劃: 18 - 55 歲
20年計劃: 18 - 50 歲
死亡保證給付 5 在符合條款規定之情況下，給付金額為帳戶價值之101%

1. 每月繳款必須使用信用卡或銀行帳戶自動扣款。
2. 本金保障包括忠誠紅利，於計劃期滿後發放。計劃必須於供款寬限期內繳交所有應付供款，並無進行供款減額或部份贖回，方能保有本金保障。本金保障由持有優等評級的金融機構發行之結構性票券所提供。投資人需要承擔金融機構的交易對手風險。若金融機構面臨破產，將有可能影響本金保障或造成本金損失。若需閱讀詳細資料，請參閱計劃憑證文件。
3. 計劃必須於供款寬限期內繳交所有應付供款，並無進行供款減額或部份贖回，方能保有忠誠紅利。忠誠紅利會於計劃滿10年、15年、與20年後發放。忠誠紅利不適用於標準普爾500指數10年定期定額計劃。
4. 發行年齡之限制可能因司法管轄區而有所不同，請聯繫公司以獲取進一步的資訊。
5. 條款受條件限制。細節請參閱您的憑証和信托文件。