廣泛的機會 / 彈性的選擇 / 全面的保護

標準普爾500指數計劃讓投資者與美國股票市場前500大來自各主要行業的公司接軌

標準普爾500指數分股

指數分股資料截至2018年9月28日

前十大持股企業:

公司 代號 GICS 分類
APPLE INC. AAPL 資訊科技
MICROSOFT CORP MSFT 資訊科技
AMAZON INC AMZN 非必需性消費
BERKSHIRE HATHAWAY B BRK.B 金融
FACEBOOK INC FB 通信服務
JP MORGAN CHASE & CO JPM 金融
JOHNSON & JOHNSON JNJ 保健
ALPHABET INC C GOOG 通信服務
ALPHABET INC A GOOGL 通信服務
EXXON MOBIL CORP XOM 能源

產業比重

產品特色

  • 單筆或定期定額計劃
  • 投資年期:7年期單筆投資計劃,或10、15、20年定期定額計劃
  • 貨幣:USD ($美元)
  • 本金保證
  • 100%參與標準普爾500指數的成長
  • 能夠參與股市之成長而不承擔損失風險

產品計劃細節

類目 細節
貨幣 USD $
最低供款額 USD 10,000
最低增額供款 USD 10,000 (附加計劃)
投資年期 7 年
本金保障 7年底到期89.5%本金保障 1
行政費 每月 0.125%,1 - 7 年
計劃手續費 每月美金7元
資產管理費 每月帳戶價值之 0.125%
解約費用 1 年底 - 9.0%
2 年底 - 7.5%
3 年底 - 6.0%
4 年底 - 4.5%
5 年底 - 3.0%
6 年底 - 1.5%
7 年底 - 0%
免費部份提領 計劃可進行部份提領,如申請提領本金保障將立即失效。
發行年齡 18 - 85 歲
死亡保證給付 在符合條款規定之情況下,給付金額為解約價值之101%

1. 計劃若於第七年底前進行部分贖回或解約,本金保障將立即失效。本金保障由持有優等評級的金融機構發行之結構性票券所提供。投資人需要承擔金融機構的交易對手風險。若金融機構面臨破產,將有可能影響本金保障或造成本金損失。若需閱讀詳細資料,請參閱計劃憑證文件。
類目 細節
貨幣 USD $
最低供款額 每年美金2,400元
最低增額供款 每年美金2,400元 (附加計劃)
供款頻率 每年、每半年、每季、每月 1
投資年期 10年、15年、20年
本金保障 2 10年計劃: 100%本金保障
15年計劃: 140%本金保障
20年計劃: 160%本金保障
年度行政費 10年計劃: 2.0% 1-10年
15年計劃: 1.7% 1-15年
20年計劃: 1.1% 1-20年
計劃手續費 每月美金10元
計劃結構費 每月帳戶價值之 0.125%
忠誠紅利 3
(計劃年期間之總供款比例)
1 - 10 年: 7.5%
11 - 15 年: 7.5%
16 - 20 年: 5.0%
解約費用 計劃初始單位的剩餘價值
免費部份提領 計劃過初始期後可進行部份提領,需保留解約價值2,400美元。贖回金額不得低於600美元。若計劃進行部份提領,本金保障將立即失效。
發行年齡 10年計劃: 18 - 60 歲
15年計劃: 18 - 55 歲
20年計劃: 18 - 50 歲
死亡保證給付 4 在符合條款規定之情況下,給付金額為帳戶價值之101%

1. 每月繳款必須使用信用卡或銀行帳戶自動扣款。
2. 本金保障包括忠誠紅利,於計劃期滿後發放。計劃必須於供款寬限期內繳交所有應付供款,並無進行供款減額或部份贖回,方能保有本金保障。本金保障由持有優等評級的金融機構發行之結構性票券所提供。投資人需要承擔金融機構的交易對手風險。若金融機構面臨破產,將有可能影響本金保障或造成本金損失。若需閱讀詳細資料,請參閱計劃憑證文件。
3. 計劃必須於供款寬限期內繳交所有應付供款,並無進行供款減額或部份贖回,方能保有忠誠紅利。忠誠紅利會於計劃滿10年、15年、與20年後發放。忠誠紅利不適用於標準普爾500指數10年定期定額計劃。
4. 受保人若於計劃生效後兩年內,因計劃生效前已存在的疾病或自殺身故,將不適用於死亡保證給付。計劃若未於供款寬限期內繳交所有應付供款,死亡保證給付條款將失效,且不得復效。