廣泛的機會 / 彈性的選擇 / 全面的保護

標準普爾500指數計劃讓投資者與美國股票市場前500大來自各主要行業的公司接軌

標準普爾500指數分股

指數分股資料截至2021年1月29日

前十大持股企業:

公司 代號 GICS 分類
蘋果 AAPL 資訊科技
微軟 MSFT 資訊科技
亞馬遜 AMZN 非必需性消費
臉書 FB 通信服務
特斯拉 TSLA 非必需性消費
ALPHABET INC A GOOGL 通信服務
ALPHABET INC C GOOG 通信服務
伯克希爾·哈撒韋 BRK.B 金融
嬌生 JNJ 保健
摩根大通 JPM 金融

產業比重

產品特色

  • 定期定額投資
  • 投資年期:10、15、20年
  • 貨幣:USD ($美元)
  • 本金保證
  • 100%參與標準普爾500指數的成長
  • 能夠參與股市之成長而不承擔損失風險

產品計劃細節

類目 細節
貨幣 USD $
最低供款額 每年美金2,400元
最低增額供款 每年美金2,400元 (附加計劃)
供款頻率 每年、每半年、每季、每月 1
投資年期 10年、15年、20年
本金保障 2 10年計劃: 100%本金保障
15年計劃: 140%本金保障
20年計劃: 160%本金保障
年度行政費 10年計劃: 2.0% 1-10年
15年計劃: 1.7% 1-15年
20年計劃: 1.1% 1-20年
計劃手續費 每月美金10元
計劃結構費 每月帳戶價值之 0.125%
忠誠紅利 3
(計劃年期間之總供款比例)
1 - 10 年: 7.5%
11 - 15 年: 7.5%
16 - 20 年: 5.0%
解約費用 計劃初始單位的剩餘價值
免費部份提領 計劃過初始期後可進行部份提領,需保留解約價值2,400美元。若計劃進行部份提領,本金保障將立即失效。
發行年齡 4 10年計劃: 18 - 60 歲
15年計劃: 18 - 55 歲
20年計劃: 18 - 50 歲
死亡保證給付 5 在符合條款規定之情況下,給付金額為帳戶價值之101%

1. 每月繳款必須使用信用卡或銀行帳戶自動扣款。
2. 本金保障包括忠誠紅利,於計劃期滿後發放。計劃必須於供款寬限期內繳交所有應付供款,並無進行供款減額或部份贖回,方能保有本金保障。本金保障由持有優等評級的金融機構發行之結構性票券所提供。投資人需要承擔金融機構的交易對手風險。若金融機構面臨破產,將有可能影響本金保障或造成本金損失。若需閱讀詳細資料,請參閱計劃憑證文件。
3. 計劃必須於供款寬限期內繳交所有應付供款,並無進行供款減額或部份贖回,方能保有忠誠紅利。忠誠紅利會於計劃滿10年、15年、與20年後發放。忠誠紅利不適用於標準普爾500指數10年定期定額計劃。
4. 發行年齡之限制可能因司法管轄區而有所不同,請聯繫公司以獲取進一步的資訊。
5. 條款受條件限制。細節請參閱您的憑証和信托文件。