O Access Portfolio é um produto de contribuição única, de estrutura portfólio bond, com arquitetura aberta, que proporciona aos investidores internacionais soluções flexíveis que se adaptam às suas necessidades.
Se você busca crescimento, preservação de capital, ou simplesmente um plano de aposentadoria, o Access Portfolio oferece a flexibilidade e o controle para administrar o seu patrimônio em um ambiente fiscalmente favorável. Com três diferentes opções de produtos a sua escolha, o Access Portfolio pode ser adaptado para atender às suas necessidades pessoais, facilitando o trabalho do seu consultor financeiro na criação de um portfólio baseado nos seus objetivos.
Poupe Tempo
Gerencie e controle todos os seus investimentos em um único veículo
Flexibilidade
Resgates parciais gratuitos e acesso à liquidez
24/7 Acesso ao Portfólio
Acesso instantâneo e seguro às informações do portfólio e negociações online
Liberdade e Flexibilidade de Investimento
A plataforma de arquitetura aberta da Investors Trust lhe oferece liberdade ao investir uma vez que você terá acesso a uma ampla gama de classes de ativos e mercados regionais. Você terá opções praticamente ilimitadas de investimentos, incluindo Ações, Títulos, ETFs, Fundos Mútuos e Notas Estruturadas.
Você tem a opção de transferir investimentos já existentes, enviar depósitos em dinheiro ou construir um portfólio usando uma combinação de ambos. Não há nenhuma limitação no número de investimentos em seu portfólio, o que facilita a combinação das estratégias de diversos gestores de investimento, ajudando-lhe a atingir um desempenho que corresponda aos seus objetivos.
Liquidez
O Access Portfolio foi projetado para oferecer-lhe a flexibilidade para mudar e adaptar as suas opções de investimento conforme mudanças em suas necessidades e circunstâncias, permitindo-lhe fácil acesso ao seu dinheiro quando necessário. Com o Access Portfolio, você tem a opção de fazer saques parciais gratuitos1 sempre que precisar.
Além disso, o Access Portfolio oferece a flexibilidade de obter empréstimos vinculados ao seu portfólio de investimento. Um empréstimo pode ser vantajoso quando as oportunidades do mercado são aproveitadas no momento certo2.
1. Sujeito a manter um Valor mínimo de Resgate na conta de USD 15.000 / EUR 15.000 / GBP 10.000. Para obter mais informações, por favor consulte as especificações do produto e os termos e condições da apólice.
2. O empréstimo está sujeito à aprovação e às condições do mercado no momento da solicitação. A porcentagem máxima de empréstimo é de até 40% do Valor Disponível para Resgate. A taxa de juros e o limite do empréstimo estão sujeitos a alterações.
Características Principais
Especificações do Produto
| Tópico | Detalhes |
|---|---|
| Moeda | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribuição Mínima | USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000 |
| Top Up Mínimo | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Valor Mínimo De Negociação1 |
Fundos Mútuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Títulos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 Não será exigido um valor mínimo de negociação de ações, ETFs e notas estruturadas |
| Taxa de Carregamento | Sem Custo |
| Taxa Administrativa2 |
A variação da taxa será entre 0,58% por trimestre (2,33% ao ano) para os planos de 3 anos e 0,25% por trimestre (1,00% ao ano) para os planos de 10 anos, dependendo do Prazo do Plano selecionado. Essa taxa será calculada com base no maior valor entre as Contribuições pagas ou o Valor da Conta. |
| Taxa da Apólice | USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 trimestral |
| Taxa de Câmbio3 | Sem Custo |
| Taxa de Transferência de Ativos Recebidos4 | Sem Custo |
| Taxa De Negociação |
Ações, ETFs, Fundos Mútuos e notas estruturadas: USD 50 / EUR 50 ou GBP 40 Títulos: USD 100 / EUR 100 ou GBP 80 |
| Taxa de Resgate |
A taxa de resgate inicial variará entre 7,00% para os planos de 3 anos e 10,00% para os planos de 10 anos, dependendo do Prazo do Plano selecionado, caindo para zero no final do prazo do plano. Essa taxa será calculada com base no maior valor entre as Contribuições pagas ou o Valor da Conta. |
| Resgates Parciais Gratuitos5 | Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. |
| Idade de Subscrição | 18 - 85 anos |
| Benefício Garantido por Falecimento | 101% do Valor de Resgate |
| Tópico | Detalhes |
|---|---|
| Moeda | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribuição Mínima | USD 250.000 / EUR 250.000 / GBP 150.000 |
| Top Up Mínimo | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Valor Mínimo De Negociação1 |
Fundos Mútuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Títulos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 Não será exigido um valor mínimo de negociação de ações, ETFs e notas estruturadas |
| Taxa de Carregamento | Sem Custo |
| Taxa Administrativa2 |
A variação da taxa será entre 0,58% por trimestre (2,33% ao ano) para os planos de 3 anos e 0,25% por trimestre (1,00% ao ano) para os planos de 10 anos, dependendo do Prazo do Plano selecionado. Esta taxa será calculada com base nas Contribuições Pagas. |
| Taxa da Apólice | USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 trimestral |
| Taxa de Câmbio3 | Sem Custo |
| Taxa de Transferência de Ativos Recebidos4 | Sem Custo |
| Taxa De Negociação |
Ações, ETFs, Fundos Mútuos e notas estruturadas: USD 50 / EUR 50 ou GBP 40 Títulos: USD 100 / EUR 100 ou GBP 80 |
| Taxa de Resgate |
A taxa de resgate inicial variará entre 7,00% para os planos de 3 anos e 10,00% para os planos de 10 anos, dependendo do Prazo do Plano selecionado, caindo para zero no final do prazo do plano. Esta taxa será calculada com base nas Contribuições Pagas. |
| Resgates Parciais Gratuitos5 | Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. |
| Idade de Subscrição | 18 - 85 anos |
| Benefício Garantido por Falecimento | 101% do Valor de Resgate |
| Tópico | Detalhes |
|---|---|
| Moeda | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribuição Mínima | USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000 |
| Top Up Mínimo | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Valor Mínimo De Negociação1 |
Fundos Mútuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Títulos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 Não será exigido um valor mínimo de negociação de ações, ETFs e notas estruturadas |
| Taxa de Carregamento | Sem Custo |
| Taxa Administrativa | 0,25% trimestral (1% ao ano) sobre o valor da conta, cobrada ao longo da duração da Apólice. |
| Taxa da Apólice | USD 90 / EUR 90 / GBP 55 trimestral |
| Taxa de Câmbio3 | Sem Custo |
| Taxa de Transferência de Ativos Recebidos4 | Sem Custo |
| Taxa De Negociação |
Ações, ETFs, Fundos Mútuos e notas estruturadas: USD 50 / EUR 50 ou GBP 40 Títulos: USD 100 / EUR 100 ou GBP 80 |
| Taxa de Resgate |
A taxa de resgate inicial é de 1%, diminuindo diariamente até atingir zero ao final do primeiro ano. Essa taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta. |
| Resgates Parciais Gratuitos5 | Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. |
| Idade de Subscrição | 18 - 85 anos |
| Benefício Garantido por Falecimento | 101% do Valor de Resgate |
1. Caso o valor mínimo de negociação do Ativo seja superior ao valor mínimo de negociação do produto, o valor mínimo de negociação do Ativo será aplicado.
2. Consulte a folha dos Termos do Produto para obter mais detalhes.
3. Essas taxas estão sujeitas a alterações a critério da empresa.
4. Gratuito para os primeiros 20 ativos transferidos. Qualquer ativo transferido acima dos primeiros 20 serão cobrados USD 50/EUR 50/GBP 40 por ativo, com base na moeda do ativo.
5. Taxas de resgate podem ser aplicadas. Consulte a folha dos Termos do Produto para obter mais informações.