Access Portfolio é um produto de Contribuição Única de estrutura portfólio bond com arquitetura aberta, que proporciona aos investidores internacionais soluções flexíveis que se adaptam a diferentes necessidades de investimento.
Se você busca crescimento, preservação de capital, ou simplesmente um plano para a sua aposentadoria, o Access Portfolio oferece a flexibilidade e o controle para administrar o seu patrimônio em um ambiente com privilégios fiscais. Com três diferentes estruturas de custo, o Access Portfolio pode ser adaptado para atender às suas necessidades pessoais, facilitando o trabalho do seu consultor financeiro na criação de um portfólio baseado nos seus objetivos.
Poupe Tempo
Gerencie e controle todos os seus investimentos em um único veículo
Flexibilidade
Resgates parciais gratuitos e acesso à liquidez
24/7 Acesso ao Portfólio
Acesso instantâneo e seguro às informações do portfólio e negociações online
Liberdade e Flexibilidade
A plataforma de arquitetura aberta da Investors Trust lhe oferece liberdade ao investir uma vez que você terá acesso a uma ampla gama de classes de ativos e mercados regionais. Você terá opções praticamente ilimitadas de investimentos, incluindo Ações, Títulos, ETFs, Fundos Mútuos e Notas Estruturadas.
Você tem a opção de investir por meio da transferência de um investimento já existente (sem custo), com dinheiro, ou construindo o seu portfólio utilizando uma combinação de ambos. Não há nenhuma limitação sobre o número de investimentos em seu portfólio, o que facilita a combinação das estratégias de diversos gestores de investimento, ajudando-lhe a atingir um desempenho que corresponda aos seus objetivos.
Liquidez
O Access Portfolio foi projetado para oferecer-lhe a flexibilidade para mudar e adaptar as suas opções de investimento conforme mudanças em suas necessidades e circunstâncias, permitindo-lhe fácil acesso ao seu dinheiro quando necessário. Com o Access Portfolio, você tem a opção de fazer saques parciais gratuitos1 sempre que precisar.
Além disso, o Access Portfolio oferece a flexibilidade de obter empréstimos de seu portfólio de investimento. Um empréstimo pode ser vantajoso quando as oportunidades do mercado são aproveitadas no momento certo2.
1. Sujeito a manter um valor mínimo de resgate na conta de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Por favor consulte os termos e condições dos produtos e a apólice para mais detalhes.
2. A solicitação de um empréstimo estará sujeita à aprovação e às condições de mercados no momento do pedido. O valor máximo de empréstimo é de até 40% do valor do portfólio. A taxa de juros e o limite do empréstimo estarão sujeitos a alterações.
Um excelente produto com diferentes opções de escolha
O Access Portfolio lhe dá a flexibilidade de escolher o plano com estrutura de custos que melhor atenda às suas necessidades pessoais. Juntamente com o seu consultor financeiro, você pode selecionar o plano mais compatível que lhe permita aproveitar ao máximo o seu dinheiro.
Seja qual for o produto de sua escolha, Access Portfolio 5000 Series, Access Portfolio 8000 ou Access Portfolio Plus, você pode ter certeza que o nosso objetivo é manter as taxas baixas para que você possa tirar o máximo proveito do seu investimento, enquanto recebe o serviço que merece. O seu consultor financeiro lhe proporcionará informações detalhadas do plano que você escolheu, esclarecendo-lhe todos os custos que serão descontados do seu investimento.
Características Principais
Especificações do Produto
| Tópico | Detalhes |
|---|---|
| Moeda | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribuição Mínima | USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000 |
| Top Up Mínimo | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Valor Mínimo De Negociação3 |
Fundos Mútuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Títulos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 Não será exigido um valor mínimo de negociação de ações, ETFs e notas estruturadas |
| Taxa de Carregamento | Sem Custo |
| Taxa Administrativa Anual1 | 0,45% trimestral (1,8% ao ano) durante os primeiros 5 anos. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta. |
| Taxa da Apólice | USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 trimestral |
| Taxa de Câmbio2 | Sem Custo |
| Taxa de Transferência de Ativo2 | Sem Custo |
| Taxa De Negociação |
Ações, ETFs, Fundos Mútuos e notas estruturadas: USD 50 / EUR50 ou GBP Títulos: USD 100 / EUR 100 ou GBP 80 |
| Taxa de Resgate | Equivalente às taxas administrativas remanescentes desde a data do resgate, com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta. |
| Resgates Parciais Gratuitos4 | Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. |
| Idade de Subscrição | 18 - 85 anos |
| Benefício Garantido por Falecimento | 101% do Valor de Resgate |
| Tópico | Detalhes |
|---|---|
| Moeda | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribuição Mínima | USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000 |
| Top Up Mínimo | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Valor Mínimo De Negociação3 |
Fundos Mútuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Títulos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 Não será exigido um valor mínimo de negociação de ações, ETFs e notas estruturadas |
| Taxa de Carregamento | Sem Custo |
| Taxa Administrativa Anual1 | 0,30% trimestral (1,2% ao ano) durante os primeiros 8 anos. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta. |
| Taxa da Apólice | USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 trimestral |
| Taxa de Câmbio2 | Sem Custo |
| Taxa de Transferência de Ativo2 | Sem Custo |
| Taxa De Negociação |
Ações, ETFs, Fundos Mútuos e notas estruturadas: USD 50 / EUR50 ou GBP Títulos: USD 100 / EUR 100 ou GBP 80 |
| Taxa de Resgate | Equivalente às taxas administrativas remanescentes desde a data do resgate, com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta. |
| Resgates Parciais Gratuitos4 | Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. |
| Idade de Subscrição | 18 - 85 anos |
| Benefício Garantido por Falecimento | 101% do Valor de Resgate |
| Tópico | Detalhes |
|---|---|
| Moeda | USD $ - EUR € - GBP £ |
| Contribuição Mínima | USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000 |
| Top Up Mínimo | USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000 |
| Valor Mínimo De Negociação3 |
Fundos Mútuos: USD 5.000 / EUR 5.000 / GBP 4.000 Títulos: USD 10.000 / EUR 10.000 / GBP 8.000 Não será exigido um valor mínimo de negociação de ações, ETFs e notas estruturadas |
| Taxa de Carregamento | Sem Custo |
| Taxa Administrativa Anual | 0,25% trimestral (1% ao ano) sobre o valor da conta, cobrada ao longo da duração da Apólice. |
| Taxa da Apólice | USD 90 / EUR 90 / GBP 55 trimestral |
| Taxa de Câmbio2 | Sem Custo |
| Taxa de Transferência de Ativo2 | Sem Custo |
| Taxa De Negociação |
Ações, ETFs, Fundos Mútuos e notas estruturadas: USD 50 / EUR50 ou GBP Títulos: USD 100 / EUR 100 ou GBP 80 |
| Taxa de Resgate5 | Plano isento de taxa de resgate, podendo ser resgatado no momento que desejar. |
| Resgates Parciais Gratuitos | Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. |
| Idade de Subscrição | 18 - 85 anos |
| Benefício Garantido por Falecimento | 101% do Valor de Resgate |
1. Consulte a Folha dos Termos do Produto para mais detalhes.
2. Estas taxas estão sujeitas a alterações a critério da companhia.
3. Se o valor mínimo de negociação do ativo for maior do que o valor mínimo de negociação estabelecido para o produto, o valor mínimo de negociação do ativo será aplicado.
4. Taxas de Resgate podem ser aplicadas, por favor consulte a Folha dos Termos do Produto para mais informações.
5. Resgates feitos em um Access Portfolio Plus estarão sujeitos a uma taxa administrativa mínima de 1% durante os primeiros 12 meses.