アクセスポートフォリオは一括払いによるオープン・アーキテクチャのポートフォリオボンド商品であり、世界中の投資家の投資ニーズにフレキシブルに対応できるソリューションです。
資産保全や資産運用方法をお探しの方、もしくは老後の計画をお考えの方にも、アクセスポートフォリオは便利で簡単に資産を管理できる効率のよいプラットフォームです。ファイナンシャル・アドバイザーとご相談の上、３つのタイプからご自分のニーズに合うタイプをお選びください。
時間節約
ひとつの媒体で全ての投資をマネージ
柔軟性
一部解約無料 流動性へのアクセス
ポートフォリオへのアクセス24時間365日
セキュアなアカウントアクセスでのオンライン取引やお手続き
投資の自由と柔軟性
インベスターズ・トラストのオープン・アーキテクチャ・プラットフォームは、株、債券、ETF、ファンド、仕組債など、ほぼ無制限に多種多様な投資資産及び投資地区への幅広い投資を実現します。
現在お持ちのご資産の移管や新規入金したご資金で買付けるアセットと組み合わせてポートフォリオを組むことも可能です。ポートフォリオを構成するアセットの数量に制限はありません。
流動性
アクセスポートフォリオは投資家の運用ニーズや環境の変化に合わせて柔軟に対応できるようデザインされた商品です。必要な時には、ご資産の一部解約も可能です。一部解約には手数料がかかりません。1
また、アクセスポートフォリオは投資ポートフォリオを担保にしてローンを組むことが可能です。市場機会を逃がしたくない投資タイミングにローンは有効な解決策の一つです。2
1. アカウント最低維持額は、解約手数料相当額+USD15,000/EUR 15,000/GBP 10,000です。詳しくは商品の条件及び契約内容をご参照ください。
2. ローンは、事前の審査を要し、借入時の状況によっては、ご利用いただけないことがあります。現在の最大借入限度額はポートフォリオの純現金価値の40％までです。利子及び貸付限度額は変更されることがあります。
製品の主な特徴
商品概要
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 通貨 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 最低拠出金 | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000より |
| 追加拠出 | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000より |
| 取引最低額1 |
ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式、ETF及び仕組債取引最低額なし |
| プラン設定手数料 | なし |
| 管理手数料2 |
管理手数料は、契約期間により異なります。例えば、契約期間が3年の場合、手数料は四半期ごとに0.58%（年間2.33%）となり、10年契約の場合は四半期ごとに0.25%（年間1.00%）です。 手数料は、投資金額またはアカウント評価額のいずれか高い値を基準に算出されます。 |
| プラン手数料 | 四半期毎に USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 |
| 為替手数料3 | なし |
| 資産移管手数料4 | なし |
| 取引手数料 |
株式、ETF、ファンド及び仕組債：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| 解約手数料 |
初期解約手数料は契約期間によって異なります。契約期間が3年の場合、手数料は7.00%、10年契約の場合は10.00%となり、契約期間の終了時には解約手数料はなくなります。 手数料は、投資金額またはアカウント評価額のいずれか高い値を基準に算出されます。 |
| 一部解約5 | 一部解約後のプラン維持額は、USD15,000/ EUR15,000/GBP10,000+解約手数料相当額以上。 |
| 契約年齢 | 18 - 85 歳 |
| 死亡給付金 | 解約払戻金の101% |
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 通貨 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 最低拠出金 | USD 250,000 / EUR 250,000 / GBP 150,000より |
| 追加拠出 | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000より |
| 取引最低額1 |
ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式、ETF及び仕組債取引最低額なし |
| プラン設定手数料 | なし |
| 管理手数料2 |
管理手数料は、契約期間により異なります。例えば、契約期間が3年の場合、手数料は四半期ごとに0.58%（年間2.33%）となり、10年契約の場合は四半期ごとに0.25%（年間1.00%）です。 この手数料は、拠出金総額に基づいて算出されます。 |
| プラン手数料 | 四半期毎に USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 |
| 為替手数料3 | なし |
| 資産移管手数料4 | なし |
| 取引手数料 |
株式、ETF、ファンド及び仕組債：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| 解約手数料 |
初期解約手数料は契約期間によって異なります。契約期間が3年の場合、手数料は7.00%、10年契約の場合は10.00%となり、契約期間の終了時には解約手数料はなくなります。 この手数料は、拠出金総額に基づいて算出されます。 |
| 一部解約5 | 一部解約後のプラン維持額は、USD15,000/ EUR15,000/GBP10,000+解約手数料相当額以上。 |
| 契約年齢 | 18 - 85 歳 |
| 死亡給付金 | 解約払戻金の101% |
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 通貨 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 最低拠出金 | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000より |
| 追加拠出 | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000より |
| 取引最低額1 |
ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式、ETF及び仕組債取引最低額なし |
| プラン設定手数料 | なし |
| 管理手数料 | 契約期間中、四半期ごとに0.25%（年間1.00%）。手数料はアカウント評価額を基準に算出。 |
| プラン手数料 | 四半期毎に USD 90 / EUR 90 / GBP 55 |
| 為替手数料3 | なし |
| 資産移管手数料4 | なし |
| 取引手数料 |
株式、ETF、ファンド及び仕組債：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| 解約手数料 |
初期解約手数料は1%で、契約開始から1年間経過日まで日割りで段階的に減少し、最終的に手数料が0%になります。 この手数料は、投資金額またはアカウント評価額のいずれか高い値を基準に算出されます。 |
| 一部解約5 | 一部解約後のプラン維持額は、USD15,000/ EUR15,000/GBP10,000+解約手数料相当額以上。 |
| 契約年齢 | 18 - 85 歳 |
| 死亡給付金 | 解約払戻金の101% |
1. 資産の最低取引限度額が商品の最低額を上回る場合には、資産の最低取引額が適用されます。
2. 詳しい情報は商品の条件シートをご参考ください。
3. 該当手数料は、変更される場合があります。
4. 最初の20回までのアセット移管は無料です。21回目以降は資産の通貨に応じて、1回あたりUSD 50 / EUR 50 / GBP 40の手数料が発生します。
5. 解約手数料が発生することがあります。詳しくは、商品条件シートをご参照ください。