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S&P500プランは、広範囲にわたる全業種を代表する主要株式500銘柄へのアクセスを可能にします。

S&P 500 インデックス構成銘柄

2018年9月28日時点インデックス構成銘柄

ウェイト別上位10社:

会社 コード GICSセクター
アップル AAPL 情報技術
マイクロソフト MSFT 情報技術
アマゾン AMZN 一般消費財
バークシャー・ハサウェイB BRK.B 金融
フェイスブック FB 電気通信サービス
JPモルガン・チェース JPM 金融
ジョンソン・エンド・ジョンソン JNJ ヘルスケア
アルファベット クラス C GOOG 電気通信サービス
アルファベット クラス A GOOGL 電気通信サービス
エクソンモービル XOM エネルギー

部門別

商品の主な特長

  • 定期拠出または一括払
  • 投資期間:7年一括払いプランまたは10年、
    15年、20年定期拠出プラン
  • 通貨: ドル USD ($)
  • 元本確保
  • S&P 500 インデックスの 成長に対し、
    100%の分配
  • ダウンサイド・リスクを負うことなく、株式市場の成長から収益を享受することが可能

商品概要

項目 詳細
通貨 米ドル $
拠出額 10,000ドルより
特約 10,000ドルより( 特約として)
投資期間 7 年
元本確保 満期時89.5%確保1
管理手数料 1年目から7年目 0.125% / 月
プラン手数料 7 ドル / 月
資産管理手数料 アカウント残高0.125% / 月
解約手数料 1ヵ年終了後 - 9.0% 2ヵ年終了後 - 7.5% 3ヵ年終了後 - 6.0% 4ヵ年終了後 - 4.5% 5ヵ年終了後 - 3.0% 6ヵ年終了後 - 1.5% 7ヵ年終了後 - 0%
一部解約 一部解約(手数料なし)の場合元本確保は無効になる
契約年齡 18 - 85歲
死亡給付金 支払基準額は解約返戻金の101%

1. 7年以内に一部解約また引き出しがあった場合、元本は確保されません。本商品は、高格付金融機関が提供する仕組債により元本確保されます。投資家はこれらの発行体である金融機関/カウンターパーティのリスクを負います。 これらの投資機関が支払不能の状態に陥った場合には、投資家の資金の一部または全額が失われる可能性があります。詳細についてはプラン説明資料をご参照ください。
項目 詳細
通貨 米ドル $
拠出額 年間 2,400 ドルより
特約 年間 2,400 ドルより( 特約として)
拠出頻度 年払、半年払、四半期払、月払1
投資期間 10年、15年、20年
元本確保2 10年プラン:100%
15年プラン:140%
20年プラン:160%
年間管理手数料 10年プラン2.0%
15年プラン1.7%
20年プラン1.1%
プラン手数料 10ドル/月
ストラクチャー手数料 アカウント残高0.125%/月
ロイヤルティボーナス3
(期間中の総拠出額の割合)
10年経過時:拠出金の7.5% 15年経過時:拠出金の7.5%
20年経過時:拠出金の5.0%
解約手数料 イニシャルユニット残存期間分相当額
一部解約 イニシャルユニット期間終了後、純現 金価値2,400ドルを最低維持額として 一部解約が可能。一部引出しの最低額 は600ドル。一部引き出しに手数料は ないが元本確保は無効となる。
契約年齡 10年プラン:18-60歳
15年プラン:18-55歳
20年プラン:18-50歳
死亡給付金4 支払基準額はアカウント評価額の101%

1. 月次支払いはクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落し(米国内口座に限る)からの選択となります。
2. 元本確保にはロイヤルティボーナスも含まれます。猶予期間内の拠出があり、減額や一部解約がない場合のみ元本確保が適用されます。本商品は、高格付金融機関が提供する仕組債により元本確保されます。投資家はこれらの発 行体である金融機関/カウンターパーティリスクを負います。これらの投資機関が支払い不能に陥った場合には、投資家の資金の一部または全額が失われる可能性があります。詳細についてはプランの説明資料をご参照ください。
3. ロイヤルティボーナスは、猶予期間内の拠出があり、拠出金の減額及び一部解約がない場合に適用されます。 S&P500 10年プランにロイヤルティボーナスはありません。
4. プラン発行後2年以内に、被保険者がプラン発行以前からあった疾患・障害などが原因となる、及び自殺による死亡に対しての死亡給付金は支払われません。また、拠出金を猶予期間以内に支払っていない場合、死亡給付金の保 証は消失し、その権利が復活することはありません。