この商品は分散投資する投資信託ポートフォリオの 補完に最適です。固定金利と変動金利の選択ができます。
100%元本確保型
ローリスクの投資
安定した利回り
少額の投資額
負担の少ない解約料
透明性があり競争力のある手数料構造
こんな目的に最適です
商品概要
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 通貨 | 米ドル $ |
| 拠出額 | 年間 2,400 ドルより |
| 追加拠出 | 年間 2,400 ドルより（ライダーとして） |
| 金利 1 |
SOFR + 1.50%/年 毎年調整 最低金利3.5% 最高金利6% |
| 拠出頻度 | 年払、半年払、四半期払、月払 2 |
| 投資期間 | 15年 |
| 元本確保 | 100% 3 |
| 年間管理手数料 | 1年目から15年目1.125% |
| ビッド・オファー・スプレッド | なし |
| プラン手数料 |
初年度無料 2年目以降7ドル/月より |
| ロイヤルティボーナス 4 |
10年経過時：拠出金の7.5% 15年経過時：拠出金の5% |
| 解約手数料 | 解約時の残存契約年数に基づく年間管理手数料相当額 |
| 一部解約 | 2年目の終了以降、無料で利息の引出しが可能。2年間終了後の元本解約は、解約返戻金相当額2,400米ドルを最低維持額とする。元本解約の場合、金利は自動的に3.5％に調整。 |
| 契約年齡 5 | 18 - 70歲 |
| 死亡給付金保証 6 | 死亡給付金、支払基準額はアカウント評価額の101% |
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 通貨 | 米ドル $ |
| 拠出額 | 10,000ドルより |
| 追加拠出 | 10,000ドルより（ライダーとして） |
| 金利 |
3年: 3.50% 5年: 3.75% 7年: 4.00% 10年: 4.50% |
| 投資期間 | 3, 5, 7 & 10 年 |
| 元本確保 | 100% 3 |
| 管理手数料 | なし |
| プラン手数料 | 7 ドル /月 |
| 流動性 |
初期拠出額からの割合 - 解約手数料適用： 3年: 1年目の終了時 - 35% 2年目の終了時 - 70% 3年目の終了時 - 100% 5年: 1年目の終了時 - 20% 2年目の終了時 - 40% 3年目の終了時 - 60% 4年目の終了時 - 80% 5年目の終了時 - 100% 7年: 1年目の終了時 - 0% 2年目の終了時 - 10% 3年目の終了時 - 20% 4年目の終了時 - 40% 5年目の終了時 - 60% 6年目の終了時 - 80% 7年目の終了時 - 100% 10年: 1年目の終了時 - 0% 2年目の終了時 - 5% 3年目の終了時 - 10% 4年目の終了時 - 15% 5年目の終了時 - 30% 6年目の終了時 - 45% 7年目の終了時 - 60% 8年目の終了時 - 75% 9年目の終了時 - 90% 10年目の終了時 - 100% |
| 解約手数料 |
3年: 1年目の終了時 - 3.0% 2年目の終了時 - 2.0% 3年目の終了時 - 0.0% 5年: 1年目の終了時 - 4.0% 2年目の終了時 - 3.0% 3年目の終了時 - 2.0% 4年目の終了時 - 1.0% 5年目の終了時 - 0.0% 7年: 1年目の終了時 - 5.0%7 2年目の終了時 - 5.0% 3年目の終了時 - 4.0% 4年目の終了時 - 3.0% 5年目の終了時 - 2.0% 6年目の終了時 - 1.0% 7年目の終了時 - 0.0% 10年: 1年目の終了時 - 6.0%7 2年目の終了時 - 6.0% 3年目の終了時 - 5.5% 4年目の終了時 - 5.0% 5年目の終了時 - 4.5% 6年目の終了時 - 4.0% 7年目の終了時 - 3.0% 8年目の終了時 - 2.0% 9年目の終了時 - 1.0% 10年目の終了時 - 0.0% |
| 契約年齡 5 | 18 - 85 歲 |
| 死亡給付金保証 6 | 死亡給付金、支払基準額は解約払戻金の101% |
1. プランの拠出金が猶予期間内に支払われていない場合、又は一部解約がある場合、利率は最低の3.5%になります。
2. 月次支払いはクレジットカードおよび銀行口座からの自動引落し （米国内口座に限る） のみ有効です。
3. 猶予期間内の拠出があり、元本の解約（一部解約を含む）がない場合に限り、100％の元本保証をします。
4. ロイヤルティボーナスは、支払予定の拠出金が全て猶予期間内に支払い済みで拠出金の減額がなく、一部解約がない場合のみ適用されます。
5. 発行年齢制限は管轄によって異なる場合があります。詳細については当社にお問い合わせください。
6. 適用には条件があります。詳細は証券書類をご参照ください。
7. 給付金支払対象の死亡の場合に限ります。