アクセスポートフォリオは一括払いによるオープン・アーキテクチ ャのポートフォリオボンド商品であり、世界中の投資家の投資ニー ズにフレキシブルに対応できるソリューションです。
資産保全や資産運用方法をお探しの方、もしくは老後の計画をお考え の方にも、アクセスポートフォリオは便利で簡単に資産を管理できる 効率のよいプラットフォームです。 フィンナシャル・アドバイザーとご相談の上、３つのタイプからご自分 のニーズに合うタイプをお選びください。
時間節約
ひとつの媒体で全ての投資をマネージ
柔軟性
一部解約無料 流動性へのアクセス
ポートフォリオへのアクセス24時間365日
セキュアなアカウントアクセスでのオンライン取引やお手続き
自由度と柔軟性
インベスターズ・トラストのオープン・アーキテクチャー・プラットフォームは、株、債券、ETF、ファンド、仕組債など、ほぼ無制限に多種多様な投資資産及び投資地区への幅広い投資を実現します。
現在お持ちのご資産の移管や新規入金したご資金で買付けるアセットと組み合わせてポートフォリオを組むことも可能です。ポートフォリオを構成するアセットの数量に制限はありません。
流動性
アクセスポートフォリオは投資家の運用ニーズや環境の変化に合わせて柔軟に対応できるようデザインされた商品です。必要なときに、ご資産に一部引出などのアクセスが可能です。
一部引出には手数料がかかりません。1
また、アクセスポートフォリオは投資ポートフォリオを担保にしてローンを組むことが可能です。市場機会を逃がしたくない投資タイミングにローンは有効な解決策の一つです。2
1. アカウント維持額は、解約手数料相当額+USD15,000/EUR 15,000/GBP 10,000です。詳しくは商品の条件及び契約内容をご参照ください。
2. ローンは、事前の審査を要し、借入時の状況によっては、ご利用いただけないことがあります。現在の最大借入限度額はポートフォリオの評価額の40％までです。利子及び貸付限度額は変更されることがあります。
一つの商品で最も適する構造を選択
アクセスポートフォリオはコスト構造の異なるプランから、お客様のニーズに適したプランをお選びいただけます。ファイナンシャルアドバイザーとご相談の上、ご自分に一番適したプランで、資金を効率的に運用することができます。
アクセスポートフォリオ5000シリーズ、アクセスポートフォリオ8000シリーズ、又はアクセスポートフォリオ・プラスのいずれのプランでも、コストを最大限におさえながらも、ご投資目標に向けた最大限のサービスをご提供します。 手数料含め、商品の詳細は、お客様のフィナンシャルアドバイザーからご説明を受けてください。
製品の主な特徴
商品概要
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 通貨 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 拠出額 | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000より |
| 追加拠出 | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000より |
| 取引最低額3 |
ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式、ETF及び仕組債取引最低額なし |
| 設定費 | なし |
| 管理手数料1 | ご契約開始後の５年間、四半期ごとに0.45％（1.8％/年）。手数料は、投資金額とアカウント評価額のいずれか高い値を基準に算出。 |
| プラン手数料 | 四半期毎に USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 |
| 為替手数料2 | なし |
| 資産移管手数料2 | なし |
| 取引手数料 |
株式、ETF、ファンド及び仕組債：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| 解約手数料 | 解約時の残存契約年数に基づく管理手数料相当額と同額。支払済拠出金とアカウント評価額のいずれか高い値を基準に算出。 |
| 一部解約4 | 一部解約後のプラン維持額は、USD15,000/EUR15,000/GBP10,000+解約手数料相当額以上とする。 |
| 契約年齢 | 18 - 85 歳 |
| 死亡給付金 | 解約払戻金の101% |
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 通貨 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 拠出額 | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000より |
| 追加拠出 | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000より |
| 取引最低額3 |
ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式、ETF及び仕組債取引最低額なし |
| 設定費 | なし |
| 管理手数料1 | ご契約開始後の８年間、四半期ごとに0.30％（年間1.2％）。手数料は、投資金額とアカウント評価額のいずれか高い値を基準に算出。 |
| プラン手数料 | 四半期毎に USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 |
| 為替手数料2 | なし |
| 資産移管手数料2 | なし |
| 取引手数料 |
株式、ETF、ファンド及び仕組債：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| 解約手数料 | 解約時の残存契約年数に基づく管理手数料相当額と同額。支払済拠出金とアカウント評価額のいずれか高い値を基準に算出。 |
| 一部解約4 | 一部解約後のプラン維持額は、USD15,000/EUR15,000/GBP10,000+解約手数料相当額以上とする。 |
| 契約年齢 | 18 - 85 歳 |
| 死亡給付金 | 解約払戻金の101% |
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 通貨 | USD $ - EUR € - GBP £ |
| 拠出額 | USD 75,000 / EUR 75,000 / GBP 50,000より |
| 追加拠出 | USD 7,500 / EUR 7,500 / GBP 5,000より |
| 取引最低額3 |
ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式、ETF及び仕組債取引最低額なし |
| 設定費 | なし |
| 管理手数料 | 契約期間中、四半期ごとに0.25%（年間1.00%）。手数料はアカウント評価額を基準に算出。 |
| プラン手数料 | 四半期毎に USD 90 / EUR 90 / GBP 55 |
| 為替手数料2 | なし |
| 資産移管手数料2 | なし |
| 取引手数料 |
株式、ETF、ファンド及び仕組債：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| 解約手数料5 | 解約手数料無料。 |
| 一部解約 | 一部解約後のプラン維持額は、USD15,000/EUR15,000/GBP10,000+解約手数料相当額以上とする。 |
| 契約年齢 | 18 - 85 歳 |
| 死亡給付金 | 解約払戻金の101% |
1. 詳しい情報は商品の条件シートをご参考ください。
2. 該当手数料は、変更される場合があります。
3. 資産の最低取引限度額が商品の最低額を上回る場合には、資産の最低取引額が適用されます。
4. 解約手数料が発生することがあります。詳しくは、商品条件シートをご参照ください。
5. ご契約後12ヶ月間にアクセスポートフォリオ・プラスを解約する場合、1%の管理手数料がかかります。